Cupos Clientes
- Rodrigo Morales (Unlicensed)
- Alba Pérez
- Natanael Hernández (Unlicensed)
- María Alejandra Duff Amado (Unlicensed)
Los cupos se utilizan para definir un monto que se le otorgará en financiamiento a un cliente específico. Un cupo estará asociado a un cliente o a un grupo y podrá ser utilizado en uno o más créditos, solicitudes de crédito individual o negociaciones de factoring hasta la fecha de vencimiento. En la gestión de cupos puede crear nuevos cupos, realizar ampliación o prórroga de cupos asignados.
Si en su sistema no le aparece la opción de Cupos, debe solicitar que se configure la opción de Manejar cupos.
Aclaraciones de los Montos:
Monto Aprobado: Corresponde a lo que se le ingresa al cupo cuando se está creando. Significa que una vez ya creado y asignado el cupo al cliente, cuando el mismo haga una gestión de créditos, únicamente podrá pedir préstamos hasta el monto aprobado. En conclusión, sirve para limitar el monto que se le puede dar a un cliente.
Monto Utilizado: Es lo que ya se utilizó en préstamos; solicitudes o negociaciones de factoring, que se convirtieron en préstamos.
Monto Disponible: Es el saldo del cupo. (Utilizado = Monto aprobado - Monto comprometido - Monto utilizado)
Monto Comprometido: Lo que genera el sistema cuando el usuario no ha desembolsado un préstamo creado, cuando aprueba una solicitud de préstamos o aprueba un lote de factoring.
Inicialmente, deberá ingresar al módulo de clientes a través de la barra de menú. Clic en Clientes y luego clic en “Gestionar Clientes”.
Seleccione un cliente SIFCO dando clic en el botón Consulta para ingresar a la información de éste.
Tras ingresar al perfil de su cliente, dirigirse a la esquina superior derecha y presionar la flecha como la que se muestra en la imagen a continuación:
Posterior a presionar la flecha, entrar a la pestaña denominada “Cupos”.
Para la creación de un nuevo cupo, presionar el ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha.
Le aparecerá una nueva ventana para ingresar los datos del cupo:
Vencimiento del Cupo: Ingrese la fecha de vencimiento del cupo. Este dato lo selecciona el usuario. Posee la opción de ingresar la fecha manualmente o a través del calendario.
Proveedor/Comprador: Ingrese un título para el cupo. Por ejemplo: Cupo del cliente. (Su presencia en el formulario varía según la versión instalada)
Código de Aprobación: Elija el código de aprobación, dependerá de los que tenga configurados en el sistema. En el siguiente apartado se realizará una aclaración de cómo revisar cuáles son las instancias que ya tiene configuradas para cupos el usuario.
Monto Aprobado: Corresponde al monto inicial del cupo. Este se actualizará si realiza una ampliación del monto del cupo.
Permite Cambios: Es un parámetro que permite indicar si el cupo podrá modificarlo posteriormente. Las modificaciones que puede realiza son ampliación y prórroga.
Obligatorio: El parámetro indica si el cupo será obligatorio o no para las operaciones.
Moneda: Aquí se selecciona la moneda del cupo. Se enlistarán las que el usuario tenga configuradas en el sistema, por lo que las opciones pueden variar.
¿Permite transacciones multimoneda?: Este parámetro sirve para indicar si el cupo podrá ser usado en operaciones de distinta moneda a la indicada en el punto 7. Si lo deja desactivado, solo podrá usar el cupo en operaciones de la moneda indicada en el punto 7. (Su presencia en el formulario varía según la versión instalada)
Cupo padre: Sirve para indicar si el cupo que está creando tiene un cupo padre. Suele ser utilizado para cupos de los deudores. (Su presencia en el formulario varía según la versión instalada)
Las opciones de código de aprobación que pueden seleccionar dependerán de las que tengan configuradas en el sistema.
Para verificar cuáles códigos tiene configurados en el sistema, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y posteriormente a las subpestañas “Configuración de Créditos” e “Instancias de Aprobación de Créditos”.
Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea agregado exitosamente.
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