Es una alternativa de financiamiento, consiste en un contrato mediante el cual una empresa traspasa el servicio de cobranza futura de los créditos y facturas existentes a su favor y a cambio obtiene de manera inmediata el dinero a que esas operaciones se refiere. Es por ello que la actividad del factoring permite que se tenga liquidez inmediata.
Términos utilizados en factoring:
Factor: Es laempresa financiera que otorga el financiamiento, es decir quien presta el servicio de factoring.
Deudor/Comprador: Es quien debe las facturas por bienes o servicios.
Proveedor/Cliente: Es quien entregó al comprador los bienes o servicios. Es decir, quien recurre al factoring.
Resguardo/Aforo: Monto que corresponde por servicio de cobranza y el que se considere que cubre el riesgo que implica la operación. Este monto se devuelve al cliente si el pago del documento se realiza en la fecha estipulada.
Tipos de factoring:
Factoring sin recurso: cuando la empresa financiera es quien asume el riesgo de falta de pago del deudor.
Factoring con recurso: la empresa que contrata el factoring responderá del riesgo de insolvencia del deudor.
...
| Expand |
|---|
| title | 4. Configuraciones de factoring en el subproducto de crédito |
|---|
|
Para que el sistema pueda identificar si es un subproducto de factoring, debe activar el parámetro y realizar una serie de configuraciones de factoring. Clic en Configuraciones → Configuraciones de Crédito → Productos de Crédito  Image Removeduna serie de configuraciones de factoring. Clic en Configuraciones → Configuraciones de Crédito → Productos de Crédito  Image AddedClic en el icono de Update del subproducto a configurar, diríjase hacia abajo y en Otros Parámetros active el checkbox Producto de factoring?  Image Added Image AddedEn la sección Factoring encontrará una serie de parámetros para factoring y para liquidaciones de factoring Porcentaje Compra: Registro préstamo: Tipo Operación: Tasa descuento: Expresión SQL para el cálculo de la tasa: Expresión SQL para el cálculo de Monto Compra: Se requiere Liquidación para producto de factoring: Valor de Retención: Valor de Otros Cargos: Código para saldo del recargo de otros cargos: Valor de Pagos Anticipados: Pagos anticipados: Valor a Liquidar de Pago del Crédito: Valor a Liquidar para reducir Cuenta retención: Valor a Liquidar para Devolución de cuenta Retención: Valor a Liquidar Monto de Pago Recibido: Valor a Liquidar Incrementar Cuenta Retención:  Image Added
|
5. Configuración de formatos de carga de facturas o documentos
| Expand |
|---|
| title | Formatos de carga para Carga desde SIFCO WEB |
|---|
|
A continuación se debe realizar la configuración de los formatos para realizar cargas de facturas en SIFCO WEB en moneda local y/o multimoneda (u otro documento para descontar), esto para indicarle al sistema en qué columnas del documento de Excel se colocará cada dato de las las facturas. Ir a Configuración → Configuración de Cargas Masivas → Formatos de Carga para Documentos de Factoring  Clic en el botón Nuevo para crear el formato para carga multimoneda, si configura este formato podrá subir información de facturas en moneda local y moneda extranjera en un mismo archivo de Excel. Ingrese los siguientes campos:  Nombre del tipo de archivo: Nombre para identificar el formato de carga. Fila de inicio: Número de fila del documento de Excel donde el sistema iniciará a leer los datos para extraerlos. Al finalizar clic en el botón Confirm  En la pestaña Configuración de Campos, seleccione los siguientes campos y asigne el número de columna (el número de columna puede variar). Note que algunos campos son campos definidos por el usuario. Haga clic en [[Nueva Fila]] para ir agregando los campos. 
Clic en el botón Nuevo para crear el formato para carga en moneda local e ingrese los siguientes campos: Nombre del tipo de archivo: Nombre para identificar el formato de carga. Fila de inicio: Número de fila del documento de Excel donde el sistema iniciará a leer los datos para extraerlos. Al finalizar clic en el botón Confirm  En la pestaña Configuración de Campos, seleccione el campo o el campo definido por el usuario e indique el número de columna para cada campo (el número de columna puede variar). Haga clic en [[Nueva Fila]] para ir agregando los campos. 
|
...
| Expand |
|---|
| title | 6. Configuración de tipos de documento de factoring |
|---|
|
A continuación, configure los tipos de documento de factoring que se podrán cargar (desde SIFCO WEB o desde el PORTAL) Ir a Configuración → Configuración de Créditos → Tipos de documentos de factoring  Clic en el botón Nuevo y agregue el tipo de documento “Facturas Locales”  Image Removed Image AddedCód. tipo Documento: Ingrese un correlativo para el tipo de documento. Descripción: Ingrese un texto que identifique el tipo de documento. Lleva numeración?: Active este parámetro ya que lo se cargarán serán facturas. Tipo de validación: Elija el tipo de validación que se realizará, seleccione la que se visualiza en la imagen. Forma de operar: Elija la opción que se visualiza en la imagen 
|
7. Configuración de usuarios para el portal de factoring
| Expand |
|---|
| title | Usuarios para el PORTAL DE FACTORING |
|---|
|
| Info |
|---|
Realice esta configuración únicamente si utilizará el portal de factoring para la carga de facturas. |
Configure los usuarios con rol proveedor o comprador para acceder al portal de factoring. Estos usuarios son creados asociados a un cliente. El usuario con rol proveedor tendrá acceso a las siguientes opciones del portal de factoring: Facturas para anticipar Operaciones activas Carga de Facturas Consulta de facturas Cash Planner
El usuario con rol comprador tendrá acceso a las siguientes opciones del portal de factoring: Facturas para autorizar Consulta de facturas
Clic en Clientes → Gestionar clientes  Seleccione el cliente a quien asociará los usuarios, clic en la pestaña Sucursal electrónica y luego clic en Usuarios   Clic en el botón Nuevo para agregar un nuevo usuario, llene los siguientes datos: Usuario: Ingrese el usuario. Email. Ingrese el correo electrónico del usuario. Nombre: Ingrese el nombre o nombres del usuario. Apellido: Ingrese el apellido o apellidos del usuario. Género: Elija el género para el usuario (opcional) Recibe notificaciones internas: Active este parámetro para que el usuario pueda recibir notificaciones (correo electrónico). Permisos de Compradores: Active estos parámetros para asignar el rol de comprador al usuario. Permisos de Proveedores: Active estos parámetros para asignar el rol de proveedor al usuario.  
Utilice los filtros ubicados en esta sección si necesita realizar una búsqueda específica de usuarios. 
|
8. Creación de clientes
Para realizar la creación de clientes en el sistema siga los pasos indicados aquí 👉 Gestionar Clientes
...
| Expand |
|---|
| title | 9. Configuración de Cupos |
|---|
|
| Info |
|---|
Antes de realizar esta configuración tuvo que crear los clientes. |
Un cupo es un límite del monto de financiamiento que se le puede otorgar a un cliente y puede configurarse para un plazo. Siga los siguientes pasos para configurar los cupos: Ir a Clientes → Gestionar de clientes  Seleccione el cliente en donde configurará los cupos, clic en la pestaña Cupos  Clic en el botón Nuevo e ingrese los datos para el cupo, al finalizar clic en Confirm: Fecha de vencimiento: Ingrese la fecha de vencimiento para el cupo. Proveedor/Comprador: Ingrese un texto para identificar el cupo, puede incluir el nombre del comprador o proveedor a quien le asignará el cupo. Código de aprobación: Seleccione quién está aprobando el cupo. Monto aprobado: Ingrese el monto para el cupo. Permite Cambio: Tiene dos opciones: Sí y No. Y sirve para indicarle al sistema si podrá realizar cambios de prórroga o ampliación después de haber creado el cupo. Obligatorio: Tiene dos opciones: Sí y No. Moneda: Este parámetro indicará la moneda del monto aprobado del cupo. El sistema le mostrará el listado de las monedas registradas. 
Puede editar, eliminar, ampliar, darle una prórroga al cupo o consultar la bitácora de los cambios que se han realizado.  Image Removed Image AddedEl primer icono sirve para editar el cupo, los datos que puede cambiar del cupo son: Proveedor/Comprador, Permite Cambio, Obligatorio y Moneda.  Image Removed Image AddedEl segundo icono sirve para eliminar el cupo, un cupo solo podrá eliminarlo si no está siendo utilizado en los acuerdos o convenios. El tercer icono sirve para ampliar el monto del cupo, clic en el icono y coloque el monto por el cual va a ampliar el cupo, el monto que coloque se sumará a lo que el cupo ya tenía aprobado, es decir, si el cupo originalmente tenía 1,000,000 y le coloca ampliación de 2,000,000 ahora el monto aprobado del cupo será 3,000,000.   El cuarto icono sirve para darle una prórroga al cupo, es decir puede establecer una nueva fecha de vencimiento para el cupo.  El quinto icono sirve para consultar las actividades que se han realizado en el cupo, puede utilizar el filtro llamado Código de Operación Efectuada para realizar una búsqueda más específica de la actividad que esté buscando, por ejemplo, Ampliación o Prórroga 
|
...
| Expand |
|---|
|
A continuación clic en Acuerdos Proveedores. En la sección General clic en el botón Nuevo y llene los siguientes parámetros, al finalizar clic en el botón Confirm del Ingreso de Acuerdos.  Producto: Seleccione el producto de Factoring Subproducto: Seleccione el subproducto de factoring, con este parámetro indicará la moneda para el acuerdo. Tipo de Documento: Seleccione el tipo de documento que subirá. (Configuración 5 del apartado de configuraciones) Tipo de Formato de Archivo: Seleccione la plantilla de la carga, recuerde que en esta plantilla indica los campos y el orden en el que vienen los datos en el archivo .csv. (Configuración 4 del apartado de configuraciones) Código del cupo: Clic en la lupita y el sistema le mostrará todos los cupos disponibles para el cliente a quien pertenece el acuerdo. Es decir, todos los cupos que pertenecen a quien aparece en la ventana como Proveedor. (Configuración 8 del apartado de configuraciones). Días para anticipo de facturas: Indique un máximo de días para anticipar las facturas. Deje 0 si no desea establecer un límite de días. Es decir que si configura este parámetro con 90, no podrá confirmar la carga de facturas si alguna de las facturas sobrepasa este límite. Autorización de Comprador: Este parámetro sirve para indicarle al sistema si requerirá que las facturas sean autorizadas por el comprador para que se puedan anticipar. Están visibles 3 opciones, pero actualmente la opción funcional es Una Autorización.  Descripción: Ingrese una texto para identificar el acuerdo, este nombre es el que será visible en el portal de factoring. Este campo es obligatorio. Operación: Este parámetro sirve para indicar cómo calculará el sistema el % de compra y % de descuento de las facturas que se carguen. Producto de Colocación: Actualmente solo esta opción es funcional, el sistema realizará los cálculos con base a lo configurado en el subproducto de crédito.  Cuando crea el acuerdo, el sistema graba la fecha y el usuario que creó el acuerdo y puede visualizar dicha información en la sección de Registro marcada en color azul.
 |
| Expand |
|---|
| title | Acuerdos por Comprador/Proveedor |
|---|
|
A continuación clic en Acuerdos Proveedores. En la sección Por Comprador clic en el botón Nuevo y llene los siguientes parámetros, al finalizar clic en el botón Confirm del Ingreso de Acuerdos.  Comprador: Ingrese el código o utilice la lupita para buscar al comprador. Producto: Seleccione el producto de Factoring Subproducto: Seleccione el subproducto de factoring, con este parámetro indicará la moneda para el acuerdo. Tipo de Documento: Seleccione el tipo de documento que subirá. (Configuración 5 del apartado de configuraciones) Tipo de Formato de Archivo: Seleccione la plantilla de la carga, recuerde que en esta plantilla indica los campos y el orden en el que vienen los datos en el archivo .csv. (Configuración 4 del apartado de configuraciones) Código del cupo: Clic en la lupita y el sistema le mostrará todos los cupos disponibles para el cliente a quien pertenece el acuerdo. Es decir, todos los cupos que pertenecen a quien aparece en la ventana como Proveedor. (Configuración 8 del apartado de configuraciones) Días para anticipo de facturas: Indique un máximo de días para anticipar las facturas. Deje 0 si no desea establecer un límite de días. Es decir que si configura este parámetro con 90, no podrá confirmar la carga de facturas si alguna de las facturas sobrepasa este límite. Autorización de Comprador: Este parámetro sirve para indicarle al sistema si requerirá que las facturas sean autorizadas por el comprador para que se puedan anticipar. Están visibles 3 opciones, pero actualmente la opción funcional es Una Autorización. Descripción: Ingrese una texto para identificar el acuerdo, este nombre es el que será visible en el portal de factoring. Este campo es obligatorio. Operación: Este parámetro sirve para indicar cómo calculará el sistema el % de compra y % de descuento de las facturas que se carguen. Producto de Colocación: Actualmente solo esta opción es funcional, el sistema realizará los cálculos con base a lo configurado en el subproducto de crédito.
Cuando crea el acuerdo, el sistema graba la fecha y el usuario que creó el acuerdo y puede visualizar dicha información en la sección de Registro marcada en color azul. 
|
...