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Un desembolso es la entrega total o parcial, dependiendo de cómo se haya especificado, del dinero prestado a un asociado. Al procesar el desembolso de un crédito SIFCO registrará la operación pero no significa que el dinero ya se ha entregado al cliente, aún faltará terminar el proceso desde el módulo de Caja.
En esta operación se desplegará una pantalla con los detalles del desembolso, el total del crédito, las deducciones que se harán del dinero, el número de contrato y el tipo del desembolso. Un desembolso puede hacerse de cuatro maneras diferentes:Efectivo: se entrega el dinero directamente al asociado.
Cheque: se hace un cheque al nombre que el asociado indique.
Crédito a cuenta: se hace un depósito a la cuenta que el asociado indique, en cuyo caso tendrá que ser una cuenta de la institución.
Contable: solamente se registra el desembolso en el sistema pero no se entrega dinero al asociado, esto puede ocurrir cuando el dinero se ha entregado antes de realizar todos los trámites y ahora se quiere registrar la operación o los créditos que son en especies como por ejemplo los que son para financiar bienes (vehículos, terrenos, electrónicos).
Ingrese en el menú Créditos en la barra principal.
Despliegue la opción Gestión de Créditos. Aparecerá un menú desplegable.
Busque la cuenta a desembolsar.
Haga click en la cuenta y el sistema mostrará la pantalla de los datos del crédito además muestra iconos en la parte superior. Si el crédito no ha sido aprobar se debe hacerlo para realizar el desembolso.
Luego el sistema cambia de icono por otro de billetes que es el que debe de presionarse para realizar el desembolso.
Revise y si es necesario modifique las deducciones.
Ingrese el número de contrato.
Elija el tipo de desembolso y llena la información necesaria.
Confirme con el icono del cheque.
Vuelva a confirmar en la ventana emergente.
La operación de recuperación de créditos se refiere a las formas de cobro que la institución lleva a cabo para cobrar el dinero que ha prestado a sus asociados. La recuperación de créditos incluye los procesos de BackOffice, pagos por medio del módulo Caja, pago anticipado de intereses, abonos a capital y cancelación total del préstamo.
En las sub – secciones siguientes encontrará una explicación detallada de estos procesos.
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