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title2. Ingresar a la información del cliente que será Inversionista y elegir los CAMPOS DEFINIDOS POR EL USUARIO correspondientes

a. Clic en el ícono de Consulta

b. Clic en la pestaña Campos definidos por el usuario

c. Clic en el hipervínculo INVERSIONISTA, visualizará varios campos para la definición de un Inversionista.

Info

La imagen que ve a continuación es únicamente como ejemplo, los campos se elegirán según se requiera.

Descripción de Campos que puede utilizar:

Nombre del Campo

Descripción

Valores

Es Inversionista

Con este parámetro podrá elegir qué tipo de inversionista es.

  • No: Si elige esta opción, le estará indicando al sistema que no es inversionista.

  • Externo: Si elige esta opción, le estará indicando al sistema que es un inversionista externo.

  • Interno: Si elige esta opción, le estará indicando al sistema que es un inversionista externointerno.

Inversor Principal

Este parámetro permite reconocer al inversionista como el proveedor de fondos de préstamos que no requieran fondeo externo.

  • NO

  • SI

Sucursal

Con este parámetro podrá indicar a qué sucursal pertenece el inversor.

Listado de sucursales creadas en el sistema.

Emite Factura

Con este parámetro indicará si el inversionista extiende facturas.

  • SI

  • NO

Numera Recibos

Este parámetro sirve para el control de numeración de recibos (correlativo de recibos) por empresa.

Input (número entero positivo)

Siglas Empresa

Este parámetro es para identificar quién es el inversionista (interno o sea empresa) y así tomar el correlativo de la empresa correcta.

Listado de siglas de las empresas.

...

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title2. En el préstamo, ir a la pestaña Inversionistas
Note

Debe tener activo el parámetro de Inversionistas.

Note

Solo podrá ingresar y editar la información de Inversionistas en préstamos que no se hayan aprobado o desembolsado.

a. Clic en el ícono de Consulta del préstamo

b. Clic en la pestaña Inversionistas

Expand
title3. Ingresar la distribución de Inversión

a. Clic en el botón Editar

b. Ingresar comisiones y emisión de factura

  1. % de Comisión Externa: Este porcentaje es cuando algún tercero recibe comisión por el crédito. Se calcula sobre los intereses y se incluye en reportes solicitados.

  2. % Gestión del préstamo: Este porcentaje representa la comisión por administración del crédito. También se calcula sobre los intereses y puede ser 0. También es referencial, ya que se incluye en reportes solicitados.

  3. ¿Tiene un contrato flexible?: Este parámetro sirve para indicar si los inversionistas facturarán o no.

    1. Habilitado: Si el checkbox está habilitado indica que no hay facturación por inversionista.

    2. Deshabilitado: Si el checkbox está deshabilitado indica que sí hay facturación por inversionista.

  4. Clic en Nueva Fila para ingresar la información de inversión correspondiente. Tendrá que dar clic en nueva fila cada vez que quiera agregar otro inversionista.

  5. Ingrese el ID del cliente inversionista y presione tab.

  6. El sistema automáticamente llenará este campo con el nombre del Inversionista y presione tab.

  7. Ingrese el monto de inversión y presione tab.

  8. El sistema automáticamente calculará el % de inversión que representa el monto de inversión.

  9. El sistema realizará la sumatoria de la columna Monto.

c. Clic en el botón Update para guardar la información ingresada.

📄

...

Distribución de intereses para la Facturación

Cada vez que se realice un pago al préstamo se generará una factura con la distribución de intereses si tiene desactivado el parámetro ¿Tiene un contrato flexible?

...

  1. Interés después de comisión externade gestión del préstamo= Intereses pagados - % de comisión externaComisión gestión del préstamo

  2. Interés por inversionista = Interés después de comisión externa de gestión del préstamo * % de inversión

Por ejemplo:

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title Préstamo con comisión externa:Comisión de gestión del préstamo

a. Comisión externa 20%

Image Removed

Gestión del préstamo: 80%

Image Added

b. Porcentaje de inversionistas.

1b. Inversionista 1 = 60%

2b. Inversionista 2 = 20%

3b. Inversionista 3 = 20%

c. Se realizó el pago de la primera cuota del préstamo, cuyo monto de interés es de 916.67

Cálculo 1 - Interés después de comisión externa: 916.67 * 20% 80% = 183733.3334

La comisión externa de gestión del préstamo es de 183733.3334

916.67 - 733.34 = 183.33 = 733.34

Cálculo 2 - Distribución a inversionistas:

Inversionista 1 = 733183.34 33 * 60% = 440110.00

Inversionista 2 = 733183.34 33 * 20% = 14636.67

Inversionista 3 = 733183.34 33 * 20% = 146.67 733.34 36.67

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titlePréstamo sin Comisión de Gestión del préstamo
Image Added

a. Porcentaje de inversionistas.

1b. Inversionista 1 = 66.67%

2b. Inversionista 2 = 3.33%

3b. Inversionista 3 = 20.00%

4b. Inversionista 4 = 10.00%

Image Added

c. Se realizó un pago al préstamo, cuyo monto de interés es de 1,125

Cálculo 1 - Distribución a inversionistas:

Monto de interés pagado * porcentaje por inversionista

Por ejemplo:

Inversionista 1 = 1,125 * 66.67% = 750.04