En esta opción podemos ver una lista de clientes que están asignados en la categoría denominada “Lista Negra”.
La lista negra está integrada por todos aquellos clientes que han tenido o tienen algún problema con la Asociación, Cooperativa o Empresa, y que tienen malas referencias con respecto a su actividad crediticia o financiera.
El envío de personas a la Lista Negra es a criterio de la empresa y sus políticas y condiciones. No es un proceso obligatorio.
Existen dos formas de enviar clientes a la Lista Negra. A continuación, se mencionarán.
Para ingresar al módulo de Lista Negra, ingresar a la barra de menú y en la sección “Clientes”, seleccionar la pestaña que dice “Lista Negra”.
Tras ingresar en esa pestaña, lo redireccionará a la sección de filtros para la Lista Negra, así como el listado de clientes que tenga registrados en esta categoría.
Método No. 1: Ingreso a la Lista Negra de clientes preexistentes en el sistema a través de un formulario.
En la sección de Lista Negra, deberá seleccionar el ícono que se localiza en la esquina superior derecha.
Ahí le desplegará un formulario para que complete la información del cliente que desea ingresar a la Lista Negra.
Si el cliente ya se encuentra previamente registrado en el sistema, conforme vaya rellenando los campos de Tipo de Documento de Identificación, Número de Identificación y Tipo de Persona, la información se completará automáticamente.
Se tiene que ingresar manualmente el motivo de adición del cliente a la Lista Negra. Esto es con base en los criterios de la empresa.
Tras presionar el botón de confirmación, el cliente desaparece del listado de clientes y es enviado a la Lista Negra a la que puede acceder como fue mostrado anteriormente por la barra de navegación del menú. Esta es una de las formas para ingresar a la Lista Negra clientes preexistentes.
Método No. 2: Ingreso a la Lista Negra de clientes que todavía no están registrados en el sistema.
Este método es de utilidad para llevar control de clientes con base en listados preexistentes de la empresa cuando éstos aún no están registrados en la plataforma.
Para ello, debe presionar el ícono localizado en la esquina superior derecha.
En la imagen anterior se solicita Tipo de Identificación. Por esto no se refiere al Número de Identificación, sino que debe ingresar a la sección de “Configuración” y a las subpestañas de “Información del Entorno” y “Tipos de Identificación” para verificar qué valores tiene configurados para este campo y sus formatos.
Tipo y número de identificación no son los mismos campos. Para verificar qué tipos de identificación le permite ingresar el sistema revise la configuración mostrada previamente.
En los filtros de fecha, le mostrará al usuario una enumeración de los clientes que hayan entrado a la lista negra en ese rango de fechas. Si quiere ver todos los que tiene registrados desde que empezó a usar el sistema, eliminar el filtro de fechas y dejar los campos vacíos.
Aquí se desplegará un formulario para que realice el respectivo rellenado de la información solicitada del cliente que desea enviar a la Lista Negra. Si el sistema no encuentra coincidencias en los datos, la empresa debe ser el llenado de la información manualmente.
Posterior a completar los datos, presionar el botón de Confirmar para que el cliente sea agregado exitosamente a la Lista Negra.
Otra forma de ingresar clientes a la Lista Negra es a través del módulo de Gestión de Clientes. Para ello debe seleccionar en el menú la opción “Clientes” y la pestaña “Gestionar Clientes”.
En la nueva ventana le aparecerá su listado de clientes y una sección de filtros. Ya sea a través de búsqueda en la tabla, o en los filtros, seleccione al cliente que desea enviar a la Lista Negra. Debe presionar el ícono que aparece al costado izquierdo del cliente con una lupa, como lo señala la imagen a continuación.
Una vez dentro de la pestaña del cliente, deberá posicionarse sobre el ícono que tiene dos personas y enuncia “Agregar a la lista negra”.
Una vez seleccionado el ícono, le solicitará expresar el motivo por el que desea agregar a ese cliente a la Lista Negra.
Tras dar el motivo y confirmar la operación, el cliente dejará de ser visible en la lista de clientes visualizada previamente y pasa a la Lista Negra. Esta forma evita el llenado de algunos datos y se envían los motivos directamente desde el perfil del cliente.
Al regresar a la lista de clientes y cuando en la sección de filtros esté marcada la casilla de Solo Activos, el cliente no aparecerá. Sin embargo, si desactiva la casilla mencionada previamente volverá a ser visible en el listado.
Es de esta manera que el sistema filtra a los clientes excluidos y los elimina de la categoría de activos.