Carga de Plan de Pagos

Al terminar de crear un préstamo y desembolsarlo, el sistema genera un plan de pagos según el tipo de compromiso y el plazo elegidos en la creación del préstamo. SIFCO cuenta con la opción para cargar, por medio de un archivo de Excel, un nuevo plan de pagos para cambiar el generado, utilizando Herramientas para Administración de Créditos.

Configuraciones

La primera configuración que se necesita para cargar un plan de pagos es configurar una plantilla para dicha carga, en la plantilla podrá indicar en qué columnas del archivo de Excel se encontrará: fecha de pago, monto del capital, monto de interés de cada cuota. Si dichos montos podrán ser valor 0 o no y la sección para recargos.

Ir a “Configuración”. En el submenú desplegará una variedad de opciones, de las que deberá seleccionar la que se denomina “Configuración de Cargas Masivas” y posteriormente, “Configuración para Carga de Plan de Pagos”.
Al seleccionar dicha opción, se le redireccionará a la Configuración de Archivo para Carga de Plan de Pagos.
Para configurar una nueva plantilla para cargar un plan de pago, presionar el botón de la esquina superior derecha. En dicha pantalla, le solicitará los siguientes datos:

Código de Plantilla: Ingresar un correlativo para la plantilla.
Nombre de la Plantilla: Ingresar un nombre apropiado para la plantilla.
Descripción de la Plantilla: Ingresar una descripción apropiada para la plantilla.
Columna de Fecha: Indica en qué columna del archivo de Excel viene la fecha de pago de cada cuota.
Columna de Capital: Indica en qué columna del archivo de Excel viene el monto del capital.
Columna de Interés: Indica en qué columna del archivo de Excel viene el monto de interés.
Fila Inicial: Indica desde qué fila del archivo Excel que se cargará, debe empezar a leer el sistema las cuotas.
Encontrará dos casillas destinadas a la validación del archivo. Estas opciones, no son de carácter obligatorio. Las casillas son:
- Validar Cuota Capital: Si activa esta casilla, el sistema validará que ninguna cuota del archivo de Excel en la columna de “Capital” contenga cero.
- Validar Cuota de Intereses: Si activa esta casilla, el sistema validará que ninguna cuota del archivo de Excel en la columna de “Interés” contenga cero.

En caso se marque alguna de las casillas mencionadas anteriormente, y carga un plan de pagos con valores 0 en capital interés, el sistema devolverá una alerta y no le permitirá al usuario cargar el archivo de Excel.

Al finalizar la configuración de la primera parte, se procede a la configuración de recargos, si así se requiere. Es decir, si el préstamo incluirá recargos.

Para ingresar un recargo, deberá hacerlo uno por cada fila, dando clic en “Nueva Fila”.

La cantidad de recargos puede variar, según se requiera.

Los datos que deberá ingresar para hacer válida esta funcionalidad, son los siguientes:

Tipo de Recargo: El sistema le mostrará la lista de Recargos configurados en el sistema, por ejemplo, Seguro, IVA. Elija el que desee.
Columna de Recargo: Indica en qué columna del archivo de Excel se encuentra el monto del recargo.

¿Cómo cargar un plan de pagos?

No es posible realizar carga de plan de pagos a cuotas que ya se encuentren pagadas en el sistema. Por ejemplo, si en el sistema la cuota con fecha 05/07/21 ya está pagada y en el archivo excel viene una cuota con fecha 05/07/21, el sistema le dará un error y no permitirá la carga ya que no se pueden reemplazar cuotas ya pagadas.

Inicialmente debe seleccionar en el menú el apartado de “Créditos”. En el submenú desplegará una variedad de opciones, de las que deberá seleccionar la que se denomina “Gestión de Créditos”.

Luego debe seleccionar un préstamo, en el cual va a cargar el nuevo plan de pagos.

En la pestaña General del préstamo, clic en el botón verde que se denomina “Herramientas para Administración de Créditos”.

A continuación, clic en el segundo icono llamado Cambiar Plan Pagos.

El sistema le mostrará una serie de pasos:

Selección de Plantillas: Aquí deberá elegir la plantilla configurada anteriormente. El botón azul con el ícono del engranaje, le redireccionará a las configuraciones iniciales para que pueda configurar la plantilla, sino lo ha realizado.
Descarga Plantilla Seleccionada: El sistema le brindará en automático un archivo de Excel con las configuraciones que haya seleccionado el usuario en el paso anterior; incluidos el nombre de la plantilla y sus columnas nombradas. Con el respectivo archivo descargado, el usuario ya puede llenarlo con la información que desee.
Carga del Archivo: Tras llenar las columnas de información del archivo de Excel, el usuario deberá subirlo en este espacio.