Una vez parametrizado el porcentaje de la pignoración, el sistema hará las validaciones correspondientes a fin de verificar que la cuenta tenga saldo y que en la transacciones no se dé de menos a lo acordado.
A continuación, se enlistas las configuraciones necesarias que se deben realizar para utilizar la funcionalidad de pignoración.
El usuario debe ingresar a la pestaña de configuración en el subapartado de “Documentación Electrónica” y de “Expresiones Definidas por el Usuario”. Posterior a ello, buscar en la esquina superior derecha la hoja con la cruz azul a fin de definir las expresiones. Esta corresponde a la primera configuración requerida para utilizar la pignoración.
En la nueva pestaña, debe ingresar:
Código de Expresión
Nombre Interno de la Expresión
Etiqueta
Entidad/Tabla a la que Pertenece
En las primeras tres categorías puede ingresar los valores que desee.
En el cuadro vacío blanco bajo la casilla de “Entidad”, favor ingresar la expresión SQL que utilizará el sistema para realizar las validaciones en la cuenta de ahorro y el % de pignoración.
Localizar la pestaña denominada “Validaciones Definidas por el Usuario”. Ahí puede revisar cuál es el código, el tipo de solicitud, la ejecución/estado de ésta y su expresión de validación. Todo en este apartado es modificable al presionar el botón de editar que se encuentra debajo de la tabla.
Para garantizar la pignoración, se debe parametrizar cuánto se tiene que pignorar.
En el siguiente apartado, el usuario puede seleccionar:
Tipo de Pignoración
% de Pignoración
A partir de los datos mencionados anteriormente, el usuario debe determinar el método a utilizar para reducir la pignoración Usualmente, se selecciona la opción que dice: “Si se pignora y se reduce salgo pignorado gradualmente con reducciones de saldo del crédito”. Posterior a elegir esta opción se determina el porcentaje total a pignorar del usuario. Este puede abarcar del 1 al 100%.
Asimismo, se determina en el cuadro el monto de las cuotas a pignorar y el tipo de cuenta.
Para revisar la clasificación de las garantías, se solicita el número de cuenta. Aquí esto se aplica al que sí pignora y se reduce gradualmente conforme vayan avanzando los desembolsos.
Para que se vea reflejado la disminución del saldo pignorado, se debe hacer un cierre. Éste no tiene que ser precisamente de una cuenta que le pertenezca al cliente.
Así se desplegará un reporte que incluya los datos del usuario, sus transacciones, números de cuenta y saldos en deuda para la pignoración.
Finalmente, para conocer el estado de la cuenta tras el proceso de pignoración se puede realizar una consulta de saldos que indique la pignoración actual.
