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Una Asignación de Cobranza consiste en repartir entre un grupo de cobradores los préstamos o créditos que pertenecen a la cartera.

Asignación sin Buckets

Siga los siguientes pasos para realizar una asignación automática de cobranza. Diríjase a Créditos → Cobranza → Trabajar con Asignaciones de Cobranza Visualizará una pantalla similar a la siguiente, y podrá utilizar los filtros para realizar la búsqueda de asignaciones El filtro Fecha de inicio de período desde - hasta sirve para buscar un rango de asignaciones basándose en la fecha de inicio período de cada asignación. El filtro Fecha de Asignación desde - hasta sirve para buscar un rango de asignaciones basándose en la fecha de la asignación. El filtro Nombre de la campaña sirve para buscar asignaciones por campaña. Clic en el botón Asignación Automática, el sistema le mostrará una nueva ventana donde podrá seleccionar la campaña que va a utilizar, la fecha de inicio de cobro no es posible editarla puesto que el sistema le asigna de forma automática la fecha del módulo. A continuación, darle clic en Confirmar Visualice la asignación creada, clic en el botón Consulta Cartera Asignada. En el detalle de la asignación podrá visualizar una sección de información de la asignación y una serie de filtros. Número del préstamo: Utilice este filtro para buscar por No. préstamo. Nombre del préstamo: Utilice este filtro para buscar por nombre del préstamo. Cobradores: Si el usuario logueado es cobrador solo podrá visualizar los préstamos que le fueron asignados. De lo contrario, sí podrá filtrar por cobrador. Info La asignación se realizó bajo el orden de cobradores que asignó en mantenimiento de cobradores. Info En el Grid puede visualizar los préstamos ordenados por: Monto de Intereses vencidos (Descendente) + Monto de la Cuota del mes en curso (Descendente) + Saldo de capital (Descendente) Puede dirigirse al préstamo dando clic en el icono Ver Préstamo, esta opción está disponible por cada fila del Grid.

Asignación con Buckets

Los Buckets son parámetros configurados por el usuario para catalogar el nivel de atraso de pagos en los préstamos. Se enumeran conforme a la necesidad del cliente y pueden existir la cantidad que la empresa requiera. Mientras más grande sea el Bucket, más tiempo lleva el préstamo moroso.

La idea de los Buckets es asignarle a los cobradores qué tipo de préstamos van a trabajar según sus habilidades y experiencia. Qué Bucket trabaja cada cobrador, es a criterio de la empresa.

El sistema sólo le va a asignar al cobrador los préstamos que correspondan según el Bucket asignado.

Para ello, los Buckets deben ser configurados previamente en el cobrador. Para concretar dicha acción, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Cobradores”.

Para configurar qué Bucket trabajará cada cobrador deberá seleccionar en la tabla que le despliega el sistema al cobrador al que se le harán los ajustes. Presionar el ícono de lupa que se muestra a continuación y que se encuentra adyacente al cobrador deseado.

Una vez dentro de la nueva pantalla, ingresar a la pestaña de “Campos Definidos por el Usuario” y presionar la opción de “Buckets”.

En esta pestaña podrá activar y desactivar los Buckets según le corresponda al cobrador. Para activar un Bucket deberá ingresar en el cuadro el valor “1”, y de esta manera la persona va a cobrar préstamos del Bucket asignado. Para desactivar o evitar que el cobrador toque préstamos ajenos a los Buckets deseados, ingresar en el cuadro el valor “0”. Posterior a ello, presionar el botón denominado Grabar.

Para las respectivas asignaciones de cobranza, deberá dirigirse a la sección de “Créditos” y a las pestañas de “Cobranza” y “Trabajar con Asignaciones de Cobranza”.

Dentro de la ventana que le desplegó el sistema, presione el botón que se ubica en la esquina superior derecha denominado “Asignación Automática”.

Ahí deberá seleccionar la campaña. La fecha usualmente no se mueve, por consiguiente, no es necesario modificarla. Posterior a seleccionar la campaña presione el botón Confirmar. Ahí se creó otro registro.

Posterior a ese proceso seleccione la campaña creada y presione el botón que se encuentra al costado de ésta como se muestra a continuación.

Ahí podrá verificar qué préstamos tienen asignados los cobradores de dicha campaña. En Referencia el criterio de búsqueda es el número de Bucket.

Al cobrador se le pueden asignar uno o más Buckets para cobranza. Es a criteiro del usuario qué Buckets trabajará.

El sistema va a leer según el Start Procedure (SP) qué Bucket tienen asignados los cobradores y dependiendo de ello, se asignan los préstamos.

La reasignación de cobranza utilícela si desea volver a repartir entre los cobradores los préstamos de la cartera, y los cobradores ya no son los mismos que cuando se realizó la asignación. Es posible realizar la reasignación el mismo día que realizó la asignación.

Siga los siguientes pasos para realizar una reasignación automática de cobranza. Info Antes de realizar la reasignación de cobranza cambie el orden de los cobrados o agréguelos al catálogo de cobradores, si fuese necesario. Solo es posible realizar reasignaciones sobre asignaciones abiertas. En el Grid de asignaciones de cobranza, clic en el icono Reasignación Image RemovedImage Added Visualizará una ventana similar a la siguiente, en dicha ventana solo puede visualizar cobradores activos: Note Si activa el Checkbox Cobrador a retirar cartera, el sistema no lo tomará en cuenta para la reasignación pero NO le cambiará de estado. Éste seguirá siendo un cobrador activo. Si desea inactivarlo vaya a Administración de Cobradores . 3. Clic en el botón Confirmar, el sistema creará otra asignación y cerrará la anterior. Una asignación cerrada tiene Fecha fin período. En la nueva asignación podrá visualizar que ya no fue tomado en cuenta el cobrador aperez.