Asignaciones y Reasignaciones de Cobranza

Esta asignación utiliza el siguiente método: lee todos los préstamos de la cartera (no toma en cuenta los que están en estado CANCELADO y en COBRO JUDICIAL) y los asigna a los cobradores activos según el orden que se haya establecido a los cobradores. La asignación se termina hasta que todos los préstamos estén repartidos.

Los Buckets es un término utilizado para categorizar los préstamos con relación a su nivel de morosidad.

Se utilizan los buckets para asignarle a los cobradores qué tipo de préstamos van a trabajar según sus habilidades y experiencia, es por ello que la configuración de cada bucket en los cobradores se realiza a criterio del usuario.

Para configurar los buckets en el sistema debe dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Campos Definidos por el Usuario”.

Para la creación de un nuevo bucket, deberá dar clic al ícono de la hoja que se encuentra en la esquina superior derecha.

A continuación se le desplegará una tabla con los parámetros que deberá completar para la creación del campo definido por el usuario para el bucket:

• Etiqueta: Ingrese el nombre del campo.

• Descripción: Agregue una descripción para dar una idea del uso que se dará al campo que está creando.

• Tipo: Elija la opción Numérico.

• Entidad a la que Aplica: Obligatoriamente debe ser Cobrador.

• Campo: Seleccionar Opcional, dado que si se pone obligatorio el sistema requerirá que a todos los cobradores se les ponga siempre un valor en la configuración.

• Clasificación: Ingrese Buckets.

Cree la cantidad de buckets que sean necesarios.

Esta asignación se realiza principalmente basándose en buckets y con el siguiente método: lee todos los préstamos de la cartera (no toma en cuenta los que están en estado CANCELADO y en COBRO JUDICIAL), les asigna un bucket a cada préstamo (según nivel de morosidad), lee los cobradores activos, luego el bucket asignado a cada cobrador y por último lee el orden de cada cobrador y va asignando los préstamos, si el préstamo ya fue asignado manualmente (usando la Asignación Manual de Casos el sistema respetará esa configuración). La asignación se termina hasta que todos los préstamos estén repartidos.

Pasos:

Como primer paso, asigne el o los buckets correspondientes a cada cobrador. Para concretar dicha acción, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Cobradores”.

Ingrese a la información del cobrador presionando clic en el ícono de lupa que se muestra a continuación.

Una vez dentro de la nueva pantalla, ingresar a la pestaña de “Campos Definidos por el Usuario” y presionar la categoría de “Buckets”.

Nota: Tome en cuenta que la imagen es de referencia, por lo tanto el nombre de la categoría puede variar según la configuración que se haya realizado.

En esta pestaña podrá activar y desactivar los Buckets según le corresponda al cobrador. Para activar un bucket deberá ingresar en el cuadro el valor “1”, al realizar esta acción estará indicando que al cobrador seleccionado se le asignarán los préstamos que estén en el bucket activado para realizar el cobro respectivo. Para desactivar buckets, debe ingresar en el cuadro el valor “0”. Posterior a ello, presionar el botón denominado Grabar. Puede asignar más de un bucket a un cobrador.

A continuación ya podrá realizar asignaciones de cobranza utilizando buckets, deberá dirigirse a la sección de “Créditos” y a las pestañas de “Cobranza” y “Trabajar con Asignaciones de Cobranza”.

Dentro de la ventana que le desplegó el sistema, presione el botón que se ubica en la esquina superior derecha denominado “Asignación Automática”.

Deberá seleccionar la campaña e ingresar la fecha usualmente el sistema le colocará la fecha del módulo.

Posterior a ese proceso seleccione la campaña creada y presione el botón que se encuentra al costado de ésta como se muestra a continuación.

Visualizará el detalle de la asignación y podrá verificar qué préstamos tienen asignados los cobradores de dicha campaña e información de la asignación.

El filtro Referencia puede utilizarlo para filtrar por bucket, por ejemplo:

Utilice este método de reasignación de cobranza si desea volver a repartir los préstamos leyendo nuevamente todo el listado de préstamos del sistema, exceptuando los préstamos en estado Cancelado y Cobro Judicial. Y respetando el orden de los cobradores y cobradores activos.

Utilice este método de reasignación de cobranza si desea volver a repartir los préstamos tomando como base la asignación de cobranza “actual”. Al elegir este método el sistema no volverá a leer todos los préstamos del sistema sino que leerá los préstamos de la campaña donde se hizo clic el botón Re asignación y los repartirá nuevamente según la asignación de buckets, orden de cobradores, cobradores activos y asignación manual de casos.

1. Haga clic en el icono de Re asignación

2. Visualizará una ventana similar a la siguiente, en dicha ventana solo puede visualizar cobradores activos:

3. Clic en el botón Confirmar en la ventana de Re asignación y el sistema creará otra asignación y cerrará la anterior. Una asignación cerrada tiene Fecha fin período.

En la nueva asignación podrá visualizar que ya no fue tomado en cuenta el cobrador Usuario Prueba para las asignaciones.

El préstamo que se ve en la imagen es porque se realizó una asignación manual y por eso aún se visualiza ese préstamo asignado al cobrador.