Los cupos se utilizan para definir un monto que se le otorgará en financiamiento a un cliente específico. Un cupo estará asociado a un cliente o a un grupo y podrá ser utilizado en uno o más créditos, solicitudes de crédito individual o negociaciones de factoring hasta la fecha de vencimiento. El programa deberá tener la opción de En la gestión de cupos puede crear nuevos cupos o trabajar con los cupos existentes.Para que esta opción esté habilitada se debe haber configurado previamente en parámetros generales, realizar ampliación o prórroga de cupos asignados.
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Si en su sistema no le aparece la opción de Cupos, debe solicitar que se configure la opción de Manejar cupos. |
Aclaraciones de los Montos:
Monto Aprobado: Corresponde a lo que se le ingresa al cupo cuando se está creando. Significa que una vez ya creado y asignado el cupo al cliente, cuando el mismo haga una gestión de créditos, únicamente podrá pedir préstamos hasta el monto aprobado. En conclusión, sirve para limitar el monto que se le puede dar a un cliente.
Monto Utilizado: Es lo que ya se utilizó en préstamos y ; solicitudes o negociaciones de factoring, que se convirtieron en préstamos.
Monto Disponible: Cantidad disponible del cliente.Es el saldo del cupo. (Utilizado = Monto aprobado - Monto comprometido - Monto utilizado)
Monto Comprometido: Lo que genera el sistema cuando el usuario no haya ha desembolsado un préstamo creado, o cuando aprueba una solicitud de préstamos o aprueba un lote de factoring.
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Inicialmente, deberá ingresar al módulo de clientes a través de la barra de menú. De las pestañas que le despliegue, seleccionar la que dice “Gestión de Clic en Clientes y luego clic en “Gestionar Clientes”.    |
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Una vez dentro de la ventana que le desplegó el sistema, ingresar al cliente a través de la tabla que aparece o realizar una búsqueda del cliente mediante la barra de navegaciónSeleccione un cliente SIFCO dando clic en el botón Consulta para ingresar a la información de éste. Tras ingresar al perfil de su cliente, dirigirse a la esquina superior derecha y presionar la flecha como la que se muestra en la imagen a continuación:  Posterior a presionar la flecha, entrar a la pestaña denominada “Cupos”“Cupos”.   Para la creación de un nuevo cupo, presionar el ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha, en la que se le solicitarán datos. .  Le aparecerá una nueva ventana para ingresar los datos del cupo: 
Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea procesado exitosamente. 
 El usuario puede darle a la flecha para seleccionar las opciones o escribir el nombre y trabajar según coincidencias en la entrada de texto.Para verificar cuáles códigos tiene configurados en el sistema, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y posteriormente a las subpestañas “Configuración de Créditos” e “Instancias de Aprobación de Créditos”.   | ||
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¿Para qué se utilizan los cupos? Los cupos se utilizan definir un monto que se le otorgará en financiamiento a un cliente específico. ¿Cómo utilizar los cupos? Para ello, ingresar en la barra de menú a la pestaña de “Créditos” y a la subpestaña de “Gestión de Créditos”.  En el momento de crear el préstamo, al presionar el botón de cupo, se enlistarán únicamente los que el cliente tiene.  Se mostrarán la fecha de vencimiento del cupo y el monto disponible, entre otros datos. Al crear el préstamo el sistema restará el monto desembolsado del préstamo al saldo disponible del cupo. Solicitudes Individuales de Créditos También podrá hacer uso de los cupos en las solicitudes individuales de créditos. Cuando aprueba una solicitud de crédito el sistema toma el monto de la solicitud y coloca ese monto como comprometido en el cupo del cliente. Si el préstamo creado por la solicitud llega a desembolsarse el monto pasará de comprometido a utilizadoTras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea agregado exitosamente. |
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En la sección de cupos ingresados, se tienen habilitadas las opciones de:
   Puede modificar cualquiera de los parámetros señalados en la siguiente imagen. Al finalizar la modificación clic en Update 
 
 El valor que ingrese en la siguiente ventana se le sumará al monto aprobado. 
Deberá hacer clic en el icono de Actividades del cupo que amplió y buscar la ampliación  El usuario que posea los permisos para aprobar la ampliación y/o prórroga debe hacer clic en el icono Verde 
 
Deberá hacer clic en el icono de Actividades del cupo en donde hizo la prórroga:  El usuario que posea los permisos para aprobar la ampliación y/o prórroga debe hacer clic en el icono Verde 
  Si no maneja autorización para ampliación y prórroga de cupos la ventana de detalle de actividad la verá como se muestra en la imagen anterior. |
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Utilice la siguiente documentación para configurar el sistema para que al existir una ampliación o prórroga deba existir una autorización. |
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