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Los cupos se utilizan para definir un monto que se le otorgará en financiamiento a un cliente específico. Un cupo estará asociado a un cliente o a un grupo y podrá ser utilizado en uno o más créditos, solicitudes de crédito individual o negociaciones de factoring hasta la fecha de vencimiento. El programa deberá tener la opción de En la gestión de cupos puede crear nuevos cupos o trabajar con los cupos existentes.Para que esta opción esté habilitada se debe haber configurado previamente en parámetros generales, realizar ampliación o prórroga de cupos asignados.

Aclaraciones de los Montos:

• Monto Aprobado: Corresponde a lo que se le ingresa al cupo cuando se está creando. Significa que una vez ya creado y asignado el cupo al cliente, cuando el mismo haga una gestión de créditos, únicamente podrá pedir préstamos hasta el monto aprobado. En conclusión, sirve para limitar el monto que se le puede dar a un cliente.

• Monto Utilizado: Es lo que ya se utilizó en préstamos y ; solicitudes o negociaciones de factoring, que se convirtieron en préstamos.

• Monto Disponible: Cantidad disponible del cliente.Es el saldo del cupo. (Utilizado = Monto aprobado - Monto comprometido - Monto utilizado)

• Monto Comprometido: Lo que genera el sistema cuando el usuario no haya ha desembolsado un préstamo creado, o cuando se tenga aprueba una solicitud de préstamos que no haya sido aprobada y convertida en uno todavíao aprueba un lote de factoring.

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title 1. Ingreso al Módulo Ir a la opción de Clientes
Inicialmente, deberá ingresar al módulo de clientes a través de la barra de menú. De las pestañas que le despliegue, seleccionar la que dice “Gestión de Clic en Clientes y luego clic en “Gestionar Clientes”. Image RemovedImage RemovedImage Added

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title 2. Creación de Cupos
Una vez dentro de la ventana que le desplegó el sistema, ingresar al cliente a través de la tabla que aparece o realizar una búsqueda del cliente mediante la barra de navegaciónSeleccione un cliente SIFCO dando clic en el botón Consulta para ingresar a la información de éste. Tras ingresar al perfil de su cliente, dirigirse a la esquina superior derecha y presionar la flecha como la que se muestra en la imagen a continuación: Posterior a presionar la flecha, entrar a la pestaña denominada “Cupos”“Cupos”. Image RemovedImage Added Para la creación de un nuevo cupo, presionar el ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha, en la que se le solicitarán datos. Image Removed . Image Added Le aparecerá una nueva ventana para ingresar los datos del cupo: Image Added Vencimiento del Cupo: Ingrese la fecha de vencimiento del cupo. Este dato lo selecciona el usuario. Posee la opción de ingresar la fecha manualmente o a través del calendario. Proveedor/Comprador: Ingrese un título para el cupo. Por ejemplo: Cupo del cliente. (Su presencia en el formulario varía según la versión instalada) Código de Aprobación: Dependerá Elija el código de aprobación,dependerá de los que tenga configurados en el sistema. En el siguiente apartado se realizará una aclaración de cómo revisar cuáles son las instancias que ya tiene configuradas para cupos el usuario. Monto Aprobado: Corresponde a lo que se le ingresa al cupo cuando se está creando. Parámetros: Permite Cambios: Seleccionar la opción Sí. Obligatorio: De preferencia, poner No para que cuando el cliente solicite un crédito y éste sea creado por el sistema, y no obligatoriamente tenga que poner un cupo. Puede dejar este campo en la categoría de Opcional. Moneda: La selecciona el cliente al monto inicial del cupo. Este se actualizará si realiza una ampliación del monto del cupo. Permite Cambios: Es un parámetro que permite indicar si el cupo podrá modificarlo posteriormente. Las modificaciones que puede realiza son ampliación y prórroga. Obligatorio: El parámetro indica si el cupo será obligatorio o no para las operaciones. Moneda: Aquí se selecciona la moneda del cupo. Se enlistarán las que el usuario tenga configuradas en el sistema, por lo que las opciones varían según cada cliente.Proveedor/Comprador pueden variar. ¿Permite transacciones multimoneda?: Este parámetro sirve para indicar si el cupo podrá ser usado en operaciones de distinta moneda a la indicada en el punto 7. Si lo deja desactivado, solo podrá usar el cupo en operaciones de la moneda indicada en el punto 7. (Su presencia en el formulario varía según cada cliente): Título para el Cupo Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea procesado exitosamente. Image Removed la versión instalada) Cupo padre: Sirve para indicar si el cupo que está creando tiene un cupo padre. Suele ser utilizado para cupos de los deudores. (Su presencia en el formulario varía según la versión instalada) Info Las opciones de código de aprobación que pueden seleccionar dependerán de las que tengan configuradas en el sistema. Image Modified El usuario puede darle a la flecha para seleccionar las opciones o escribir el nombre y trabajar según coincidencias en la entrada de texto.Para verificar cuáles códigos tiene configurados en el sistema, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y posteriormente a las subpestañas “Configuración de Créditos” e “Instancias de Aprobación de Créditos”. Image RemovedImage RemovedImage AddedImage Added Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea agregado exitosamente.

4. Cuando nos muestra los cupos ingresados, tenemos habilitadas las opciones de:

Icono de Lápiz: Editar para actulizar o cambiar algo del cupo.

Icono del la X sobre el papel: Borrar el cupo.

Icono del billete: Cambiar el monto del cupo.

¿Para qué se utilizan los cupos?

Los cupos se utilizan cuando un cliente desea adquirir un nuevo préstamo. El nuevo préstamo podría relacionarse con el cupo recién creado anteriormente.

Para ello, ingresar en la barra de menú a la pestaña de “Créditos” y a la subpestaña de “Gestión de Créditos”.

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En la ventana que le despliega el sistema, ingresar a la pestaña de “General” y localizar el cuadro denominado “Cupo” y la casilla para ingresar el “Código del Cupo”.

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Ahora ahí se desplegará el cupo creado anteriormente.

En el momento de crear el préstamo, al presionar el botón de cupo, se enlistarán únicamente los que el cliente tiene.

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Se mostrarán la fecha de vencimiento del cupo y el monto disponible, entre otros datos.

La solicitud/creación de un préstamo se da desde el área de “Créditos”. Una vez dentro, puede crear uno a través del ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha.

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Cuando en cliente solicite un préstamo, tomar en consideración que al ya haber ingresado una solicitud, el sistema le limitará el monto según lo que tenga disponible y no comprometido.

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Una vez aprobada la solicitud y desembolsada la cantidad solicitada, es decir, existiendo ya un plan de pagos, ya no va a tener nada comprometido pero su monto disponible sí disminuirá.

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1.Seleccionamos la opción de cupos .

El cliente debió haber sido seleccionado previamente.

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2.Si ya hay cupos ingresados nos lo mostrará en pantalla.

Como en el ejemplo o bien podemos ingresar un cupo nuevo con la opción + enmarcada en rojo.

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3. Para ingresar un nuevo cupo, se debe llenar toda la información requerida, luego presionar el botón Confirm que está enmarcado en rojo.

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En la sección de cupos ingresados, se tienen habilitadas las opciones de: Ícono de Lápiz: Corresponde a la Edición/Actualización de algún detalle o parámetro del cupo que esté habilitado para modificar. Image Added Puede modificar cualquiera de los parámetros señalados en la siguiente imagen. Al finalizar la modificación clic en Update Image Added Ícono del la X sobre el Papel: Eliminación del cupo. Le desplegará una nueva ventana de confirmación para la eliminación del cupo. Considere que solo puede eliminar cupos que no haya utilizado en una operación en el sistema. Image AddedImage Added Ícono del Billete: Ampliación del monto del cupo. Le desplegará una ventana emergente para indicar cuál es el monto de ampliación del cupo. Image Added El valor que ingrese en la siguiente ventana se le sumará al monto aprobado. Image Added Info Si el sistema está parametrizado para que se autorice una ampliación, al momento de que dé clic en la ventana de la imagen anterior, aún no verá reflejado en el monto aprobado la ampliación. Deberá hacer clic en el icono de Actividades del cupo que amplió y buscar la ampliación Image Added El usuario que posea los permisos para aprobar la ampliación y/o prórroga debe hacer clic en el icono Verde Image Added Ícono del Calendario: Prórroga del cupo. En la ventana emergente que le desplegará la ventana indicar cuál será la nueva fecha de vencimiento del cupo. Image AddedImage Added Info Si el sistema está parametrizado para que se autorice una prórroga, al momento de que dé clic en la ventana de la imagen anterior, aún no verá reflejado el cambio en la fecha de vencimiento del cupo. Deberá hacer clic en el icono de Actividades del cupo en donde hizo la prórroga: Image Added El usuario que posea los permisos para aprobar la ampliación y/o prórroga debe hacer clic en el icono Verde Image Added Ícono de Mano en Archivo: Se detallarán las actividades y procesos a los que ha sido sometido el cupo. Corresponde a un historial de su actividad. Image AddedImage Added Si no maneja autorización para ampliación y prórroga de cupos la ventana de detalle de actividad la verá como se muestra en la imagen anterior.