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Los cupos se utilizan para definir un monto que se le otorgará en financiamiento a un cliente específico. Un cupo estará asociado a un cliente o a un grupo y podrá ser utilizado en uno o más créditos, solicitudes de crédito individual o negociaciones de factoring hasta la fecha de vencimiento. El programa deberá tener la opción de En la gestión de cupos puede crear nuevos cupos o trabajar con los cupos existentes.Para que esta opción esté habilitada se debe haber configurado previamente en parámetros generales, realizar ampliación o prórroga de cupos asignados.
Info |
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Si en su sistema no le aparece la opción de Cupos, debe solicitar que se configure la opción de Manejar cupos. |
Aclaraciones de los Montos:
Monto Aprobado: Corresponde a lo que se le ingresa al cupo cuando se está creando. Significa que una vez ya creado y asignado el cupo al cliente, cuando el mismo haga una gestión de créditos, únicamente podrá pedir préstamos hasta el monto aprobado. En conclusión, sirve para limitar el monto que se le puede dar a un cliente.
Monto Utilizado: Es lo que ya se utilizó en préstamos y ; solicitudes o negociaciones de factoring, que se convirtieron en préstamos.
Monto Disponible: Cantidad disponible del cliente.Es el saldo del cupo. (Utilizado = Monto aprobado - Monto comprometido - Monto utilizado)
Monto Comprometido: Lo que genera el sistema cuando el usuario no haya ha desembolsado un préstamo creado, o cuando se tenga aprueba una solicitud de préstamos que no haya sido aprobada y convertida en uno todavíao aprueba un lote de factoring.
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Inicialmente, deberá ingresar al módulo de clientes a través de la barra de menú. De las pestañas que le despliegue, seleccionar la que dice “Gestión de Clic en Clientes y luego clic en “Gestionar Clientes”. ![]() ![]() ![]() |
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Una vez dentro de la ventana que le desplegó el sistema, ingresar al cliente a través de la tabla que aparece o realizar una búsqueda del cliente mediante la barra de navegaciónSeleccione un cliente SIFCO dando clic en el botón Consulta para ingresar a la información de éste. Tras ingresar al perfil de su cliente, dirigirse a la esquina superior derecha y presionar la flecha como la que se muestra en la imagen a continuación: Posterior a presionar la flecha, entrar a la pestaña denominada “Cupos”“Cupos”. ![]() Para la creación de un nuevo cupo, presionar el ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha, en la que se le solicitarán datos. . ![]() Le aparecerá una nueva ventana para ingresar los datos del cupo: ![]()
Parámetros:
Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea procesado exitosamente.
![]() El usuario puede darle a la flecha para seleccionar las opciones o escribir el nombre y trabajar según coincidencias en la entrada de texto.Para verificar cuáles códigos tiene configurados en el sistema, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y posteriormente a las subpestañas “Configuración de Créditos” e “Instancias de Aprobación de Créditos”. ![]() ![]() ![]() ![]() Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea agregado exitosamente. |
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El sistema sólo mostrará los cupos que tenga configurados ese cliente en específico. |
En el momento de crear el préstamo, al presionar el botón de cupo, se enlistarán únicamente los que el cliente tiene.
![](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/attachments/18120750/image-20220713-151959.png?version=1&modificationDate=1657725600662&cacheVersion=1&api=v2)
Se mostrarán la fecha de vencimiento del cupo y el monto disponible, entre otros datos.
title | 4. Solicitudes de Préstamo y Cupos |
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La solicitud/creación de un préstamo se da desde el área de “Créditos”. Una vez dentro, puede crear uno a través del ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha.
![](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/attachments/18120750/image-20220713-150419.png?version=1&modificationDate=1657724660737&cacheVersion=1&api=v2)
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Cuando en cliente solicite un préstamo, tomar en consideración que al ya haber ingresado una solicitud, el sistema le limitará el monto según lo que tenga disponible y no comprometido.
En la sección de cupos ingresados, se tienen habilitadas las opciones de:
Ícono de Lápiz: Editar para actualizar o modificar algún detalle del cupo.
Ícono del la X sobre el Papel: Borrar el cupo.
Ícono del Billete: Cambiar el monto del cupo.
Y la siguiente opción: Consultar las actividades o movimientos que ha tenido el cupo.
![](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/attachments/18120750/image-20220713-152548.png?version=1&modificationDate=1657725949738&cacheVersion=1&api=v2)
Note |
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Al hacer una solicitud y asociar el cupo, el sistema rebaja automáticamente del monto disponible lo que él haya solicitado, aún no esté autorizada la solicitud ni desembolsado el préstamo. |
Una vez aprobada la solicitud y desembolsada la cantidad solicitada, es decir, existiendo ya un plan de pagos, ya no va a tener nada comprometido pero su monto disponible sí disminuirá.
En caso ya existieran cupos ingresados, éstos no serán mostrados en pantalla.En la sección de cupos ingresados, se tienen habilitadas las opciones de:
Ícono de Lápiz: Corresponde a la Edición/Actualización de algún detalle o parámetro del cupo que esté habilitado para modificar.
![image-20240612-220452.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-220452.png?version=1&modificationDate=1718229894384&cacheVersion=1&api=v2&width=817)
Puede modificar cualquiera de los parámetros señalados en la siguiente imagen. Al finalizar la modificación clic en Update
![image-20240612-220627.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-220627.png?version=1&modificationDate=1718229989333&cacheVersion=1&api=v2&width=598)
Ícono del la X sobre el Papel: Eliminación del cupo. Le desplegará una nueva ventana de confirmación para la eliminación del cupo. Considere que solo puede eliminar cupos que no haya utilizado en una operación en el sistema.
![image-20240612-220930.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-220930.png?version=1&modificationDate=1718230173517&cacheVersion=1&api=v2&width=763)
![](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/attachments/18120750/image-20220725-234159.png?version=1&modificationDate=1658792521903&cacheVersion=1&api=v2)
Ícono del Billete: Ampliación del monto del cupo. Le desplegará una ventana emergente para indicar cuál es el monto de ampliación del cupo.
![image-20240612-221016.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-221016.png?version=1&modificationDate=1718230219154&cacheVersion=1&api=v2&width=763)
El valor que ingrese en la siguiente ventana se le sumará al monto aprobado.
![](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/attachments/18120750/image-20220725-234031.png?version=1&modificationDate=1658792435067&cacheVersion=1&api=v2)
Info |
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Si el sistema está parametrizado para que se autorice una ampliación, al momento de que dé clic en la ventana de la imagen anterior, aún no verá reflejado en el monto aprobado la ampliación. |
Deberá hacer clic en el icono de Actividades del cupo que amplió y buscar la ampliación
![image-20240612-221932.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-221932.png?version=1&modificationDate=1718230775580&cacheVersion=1&api=v2&width=418)
El usuario que posea los permisos para aprobar la ampliación y/o prórroga debe hacer clic en el icono Verde
![image-20240612-222657.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-222657.png?version=1&modificationDate=1718231220934&cacheVersion=1&api=v2&width=817)
Ícono del Calendario: Prórroga del cupo. En la ventana emergente que le desplegará la ventana indicar cuál será la nueva fecha de vencimiento del cupo.
![image-20240612-221040.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-221040.png?version=1&modificationDate=1718230243219&cacheVersion=1&api=v2&width=763)
![](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/attachments/18120750/image-20220725-234057.png?version=1&modificationDate=1658792460356&cacheVersion=1&api=v2)
Info |
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Si el sistema está parametrizado para que se autorice una prórroga, al momento de que dé clic en la ventana de la imagen anterior, aún no verá reflejado el cambio en la fecha de vencimiento del cupo. |
Deberá hacer clic en el icono de Actividades del cupo en donde hizo la prórroga:
![image-20240612-221932.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-221932.png?version=1&modificationDate=1718230775580&cacheVersion=1&api=v2&width=196)
El usuario que posea los permisos para aprobar la ampliación y/o prórroga debe hacer clic en el icono Verde
![image-20240612-222448.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-222448.png?version=1&modificationDate=1718231093284&cacheVersion=1&api=v2&width=763)
Ícono de Mano en Archivo: Se detallarán las actividades y procesos a los que ha sido sometido el cupo. Corresponde a un historial de su actividad.
![image-20240612-221058.png](https://sifco.atlassian.net/wiki/download/thumbnails/18120750/image-20240612-221058.png?version=1&modificationDate=1718230261772&cacheVersion=1&api=v2&width=763)
Si no maneja autorización para ampliación y prórroga de cupos la ventana de detalle de actividad la verá como se muestra en la imagen anterior.
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Utilice la siguiente documentación para configurar el sistema para que al existir una ampliación o prórroga deba existir una autorización. |
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