Asignación: La asignación consiste del proceso en el que se tiene una cartera de créditos registrada en el sistema y se desea indicarle/asignarle a los cobradores de la empresa el préstamo que deben cobrar. Para ello, se les asigna un orden.
Reasignación: El proceso de reasignación consiste de que en caso un cobrador con sus previos cobros de préstamos asignados no pueda cumplirlos y/o se ausente, puedan ser trabajados por otros cobradores. Para ello, al usuario se le quita la cartera y ésta es asignada para los demás cobradores vigentes. Para la siguiente asignación, ya se tomará en cuenta al cobrador ausente.
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Para la creación de asignaciones o reasignaciones de cobranza es necesario que el usuario haya configurado con anterioridad a los Cobradores , las Campañas de Cobro y las Actividades para Seguimiento de Cobros. |
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Se pueden utilizar métodos de asignación y reasignación distintos. |
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| title | Configuración de Buckets (Para el Método No. 1 de Asignaciones con Buckets) |
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Los Buckets son una configuración del sistema. Para concretar dicho proceso dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Campos Definidos por el Usuario”.
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Para la creación de un nuevo Bucket, deberá dirigirse en la ventana que le desplegó el sistema al ícono de la hoja que se encuentra en la esquina superior derecha.
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A continuación se le desplegará una tabla con los parámetros que deberá completar para la creación de su Bucket.
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Etiqueta: Nombre del campo.
Descripción: Descripción de lo que significa el Bucket.
Tipo: Obligatoriamente debe ser numérico. El sistema sólo reconoce para los Buckets los valores “0” y “1”. Sin embargo, si el usuario ingresa otro valor numérico distinto a “0” y “1”, el sistema lo tomará automáticamente como 0.
Entidad a la que Aplica: Obligatoriamente debe ser Cobrador.
Campo: De preferencia seleccionar Opcional, dado que si se pone obligatorio el sistema requerirá que a todos los cobradores se les ponga siempre un valor en la configuración.
Clasificación: Buckets.
Es así que se configura la cantidad de Buckets que el cliente necesita.
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Asignación de Cobranza: Consiste en repartir entre un grupo de cobradores los préstamos o créditos que pertenecen a la cartera.
Reasignación de Cobranza: Consiste en volver a asignar o repartir los préstamos de la cartera por ejemplo, un cobrador con sus previos cobros de préstamos asignados no pueda cumplirlos y/o se ausente, puedan ser trabajados por otros cobradores.
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Para las asignaciones o reasignaciones de cobranza no se tomará en cuenta los cobradores con estado INACTIVO. |
Actualmente existen 2 métodos para la asignación de cobranza: Utilizando buckets y sin buckets. Si necesita realizar la asignación siguiendo otros criterios, tendrá que solicitarlo y se tomará como nuevo requerimiento.
Asignación sin Buckets
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Esta asignación utiliza el siguiente método: lee todos los préstamos de la cartera (no toma en cuenta los que están en estado CANCELADO y en COBRO JUDICIAL) y los asigna a los cobradores activos según el orden que se haya establecido a los cobradores. La asignación se termina hasta que todos los préstamos estén repartidos.
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Asignación con buckets
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Realice esta configuración si va a utilizar la Asignación con Buckets Los Buckets son parámetros configurados por el usuario para catalogar el nivel de atraso de pagos en los préstamos. Se enumeran conforme a la necesidad del cliente y pueden existir la cantidad que la empresa requiera. Mientras más grande sea el Bucket, más tiempo lleva el préstamo moroso.La idea de los Buckets es es un término utilizado para categorizar los préstamos con relación a su nivel de morosidad. Se utilizan los buckets para asignarle a los cobradores qué tipo de préstamos van a trabajar según sus habilidades y experiencia. Qué Bucket trabaja cada cobrador, es por ello que la configuración de cada bucket en los cobradores se realiza a criterio del usuario. Para configurar los buckets en el sistema debe dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Campos Definidos por el Usuario”.  Para la creación de un nuevo bucket, deberá dar clic al ícono de la empresa. El sistema sólo le va a asignar al cobrador los préstamos que correspondan según el Bucket asignado. Para ello, los Buckets deben ser configurados previamente en el la hoja que se encuentra en la esquina superior derecha.  A continuación se le desplegará una tabla con los parámetros que deberá completar para la creación del campo definido por el usuario para el bucket: 
Cree la cantidad de buckets que sean necesarios. |
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Esta asignación se realiza principalmente basándose en buckets y con el siguiente método: lee todos los préstamos de la cartera (no toma en cuenta los que están en estado CANCELADO y en COBRO JUDICIAL), les asigna un bucket a cada préstamo (según nivel de morosidad), lee los cobradores activos, luego el bucket asignado a cada cobrador y por último lee el orden de cada cobrador y va asignando los préstamos, si el préstamo ya fue asignado manualmente (usando la Asignación Manual de Casos el sistema respetará esa configuración). La asignación se termina hasta que todos los préstamos estén repartidos. La asignación manual de casos debe realizarla antes de realizar la asignación automática. Pasos:Como primer paso, asigne el o los buckets correspondientes a cada cobrador. Para concretar dicha acción, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Cobradores”.  Para configurar qué Bucket trabajará cada cobrador deberá seleccionar en la tabla que le despliega el sistema al cobrador al que se le harán los ajustes. Presionar
 Ingrese a la información del cobrador presionando clic en el ícono de lupa que se muestra a continuación y que se encuentra adyacente al cobrador deseado.  Una vez dentro de la nueva pantalla, ingresar a la pestaña de “Campos Definidos por el Usuario” y presionar la opción categoría de “Buckets”.    Nota: Tome en cuenta que la imagen es de referencia, por lo tanto el nombre de la categoría puede variar según la configuración que se haya realizado. En esta pestaña podrá activar y desactivar los Buckets según le corresponda al cobrador. Para activar un Bucket bucket deberá ingresar en el cuadro el valor “1”, y de esta manera la persona va a cobrar préstamos del Bucket asignado. Para desactivar o evitar que el cobrador toque préstamos ajenos a los Buckets deseados, “1”, al realizar esta acción estará indicando que al cobrador seleccionado se le asignarán los préstamos que estén en el bucket activado para realizar el cobro respectivo. Para desactivar buckets, debe ingresar en el cuadro el valor “0”“0”. Posterior a ello, presionar el botón denominado Grabar. Para las respectivas Puede asignar más de un bucket a un cobrador. A continuación ya podrá realizar asignaciones de cobranza utilizando buckets, deberá dirigirse a la sección de “Créditos” y a las pestañas de “Cobranza” y “Trabajar con Asignaciones de Cobranza”.   Dentro de la ventana que le desplegó el sistema, presione el botón que se ubica en la esquina superior derecha denominado “Asignación Automática”.    Ahí deberá Deberá seleccionar la campaña . La fecha usualmente no se mueve, por consiguiente, no es necesario modificarla. Posterior a seleccionar la campaña presione el botón Confirmar. Ahí se creó otro registro.e ingresar la fecha usualmente el sistema le colocará la fecha del módulo.  Posterior a ese proceso seleccione la campaña creada y presione el botón que se encuentra al costado de ésta como se muestra a continuación.   Ahí  Visualizará el detalle de la asignación y podrá verificar qué préstamos tienen asignados los cobradores de dicha campaña . En Referencia el criterio de búsqueda es el número de Bucket. Al cobrador se le pueden asignar uno o más Buckets para cobranza. Es a criteiro del usuario qué Buckets trabajará. El sistema va a leer según el Start Procedure (SP) qué Bucket tienen asignados los cobradores y dependiendo de ello, se asignan los préstamos. Por si desea revisar cómo realizar asignaciones manuales en los que se tomen en consideración excepciones de los Buckets, verificar el siguiente apartado: Asignación Manual de Casos. |
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En algunos casos puede que la reasignación tenga que hacerse sobre la asignación. Para ello el sistema agarra todos los préstamos que tenga el número indicado y revisarlos. En sí, la reasignación se hace basándose en el listado de préstamos que ya están en una asignación anterior.
Al seleccionar un cobrador por eliminar, se reparten con los otros cobradores lo que tuviera asignado. No se le asignarán más préstamos a esa persona. Cabe mencionar que esto no va a alterar el orden de los demás. Para este método es necesario que el cobrador esté marcado como Inactivo para quitarle la cartera. A fin de concretar ese paso, ingresar a “Mantenimiento de Cobradores”, ingresar al cobrador y desactivar el parámetro de “Activo”. De esta manera ya no se le tomará en cuenta.
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e información de la asignación.  El filtro Referencia puede utilizarlo para filtrar por bucket, por ejemplo:  |
Actualmente existen 2 métodos para las reasignaciones de cobranza: Con base al listado de préstamos del sistema o con base a la asignación anterior. Si necesita realizar la reasignación siguiendo otros criterios, tendrá que solicitarlo y se tomará como nuevo requerimiento.
Reasignación con base al listado de préstamos del sistema
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LaUtilice este método de reasignación de cobranza utilícela si desea volver a repartir entre los cobradores los préstamos de la cartera, y los cobradores ya no son los mismos que cuando se realizó la asignación. Es posible realizar la reasignación el mismo día que realizó la asignación. Siga los siguientes pasos para realizar una reasignación automática de cobranzaleyendo nuevamente todo el listado de préstamos del sistema, exceptuando los préstamos en estado Cancelado y Cobro Judicial. Y respetando el orden de los cobradores y cobradores activos.
Recuerde que podrá elegir qué método de reasignación de cobranza utilizar en la configuración de las campañas Administración de Campañas de Cobro
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Reasignación con base a la asignación actual
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Utilice este método de reasignación de cobranza si desea volver a repartir los préstamos tomando como base la asignación de cobranza “actual”. Al elegir este método el sistema no volverá a leer todos los préstamos del sistema sino que leerá los préstamos de la campaña donde se hizo clic el botón Re asignación y los repartirá nuevamente según la asignación de buckets, orden de cobradores, cobradores activos y asignación manual de casos. Solo es posible realizar reasignaciones sobre asignaciones abiertas.
 3. Clic en el botón Confirmar en la ventana de Re asignación yel sistema creará otra asignación y cerrará la anterior. Una asignación cerrada tiene Fecha fin período.  En la nueva asignación podrá visualizar que ya no fue tomado en cuenta el cobrador Usuario Prueba para las asignaciones.  El préstamo que se ve en la imagen es porque se realizó una asignación manual y por eso aún se visualiza ese préstamo asignado al cobrador. |
