Los cupos se utilizan para definir un monto que se le otorgará en financiamiento a un cliente específico. Un cupo estará asociado a un cliente o a un grupo y podrá ser utilizado en uno o más créditos, solicitudes de crédito individual o negociaciones de factoring hasta la fecha de vencimiento. En la gestión de cupos puede crear nuevos cupos, realizar ampliación o prórroga de cupos asignados.
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Si en su sistema no le aparece la opción de Cupos, debe solicitar que se configure la opción de Manejar cupos. |
Aclaraciones de los Montos:
Monto Aprobado: Corresponde a lo que se le ingresa al cupo cuando se está creando. Significa que una vez ya creado y asignado el cupo al cliente, cuando el mismo haga una gestión de créditos, únicamente podrá pedir préstamos hasta el monto aprobado. En conclusión, sirve para limitar el monto que se le puede dar a un cliente.
Monto Utilizado: Es lo que ya se utilizó en préstamos; solicitudes o negociaciones de factoring, que se convirtieron en préstamos.
Monto Disponible: Es el saldo del cupo. (Utilizado = Monto aprobado - Monto comprometido - Monto utilizado)
Monto Comprometido: Lo que genera el sistema cuando el usuario no ha desembolsado un préstamo creado, cuando aprueba una solicitud de préstamos o aprueba un lote de factoring.
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Inicialmente, deberá ingresar al módulo de clientes a través de la barra de menú. Clic en Clientes y luego clic en “Gestionar Clientes”.  |
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Seleccione un cliente SIFCO dando clic en el botón Consulta para ingresar a la información de éste. Tras ingresar al perfil de su cliente, dirigirse a la esquina superior derecha y presionar la flecha como la que se muestra en la imagen a continuación:  Posterior a presionar la flecha, entrar a la pestaña denominada “Cupos”.  Para la creación de un nuevo cupo, presionar el ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha.  Le aparecerá una nueva ventana para ingresar los datos del cupo: 
 Para verificar cuáles códigos tiene configurados en el sistema, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y posteriormente a las subpestañas “Configuración de Créditos” e “Instancias de Aprobación de Créditos”.   Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea agregado exitosamente. |
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En la sección de cupos ingresados, se tienen habilitadas las opciones de:
 Puede modificar cualquiera de los parámetros señalados en la siguiente imagen. Al finalizar la modificación clic en Update 
 
  El valor que ingrese en la siguiente ventana se le sumará al monto aprobado.
Deberá hacer clic en el icono de Actividades del cupo que amplió y buscar la ampliación  El usuario que posea los permisos para aprobar la ampliación y/o prórroga debe hacer clic en el icono Verde 
 
Deberá hacer clic en el icono de Actividades del cupo en donde hizo la prórroga:  El usuario que posea los permisos para aprobar la ampliación y/o prórroga debe hacer clic en el icono Verde 
  Si no maneja autorización para ampliación y prórroga de cupos la ventana de detalle de actividad la verá como se muestra en la imagen anterior. |
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Utilice la siguiente documentación para configurar el sistema para que al existir una ampliación o prórroga deba existir una autorización. |
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