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Inicialmente, deberá ingresar al módulo de clientes a través de la barra de menú. De las pestañas que le despliegue, seleccionar la que dice “Gestión de Clientes”.

Una vez dentro de la ventana que le desplegó el sistema, ingresar al cliente a través de la tabla que aparece o realizar una búsqueda del cliente mediante la barra de navegación.

Tras ingresar al perfil de su cliente, dirigirse a la esquina superior derecha y presionar la flecha como la que se muestra en la imagen a continuación:

Posterior a presionar la flecha, entrar a la pestaña denominada “Cupos”.

Para la creación de un nuevo cupo, presionar el ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha, en la que se le solicitarán datos.

• Vencimiento del Cupo: Ingrese la fecha de vencimiento del cupo. Este dato lo selecciona el usuario. Posee la opción de ingresar la fecha manualmente o a través del calendario.

• Código de Aprobación: Dependerá de los que tenga configurados en el sistema. En el siguiente apartado se realizará una aclaración de cómo revisar cuáles son las instancias que ya tiene configuradas para cupos el usuario.

• Monto Aprobado: Ingrese el monto inicial del cupo. Corresponde a lo que se le ingresa al cupo cuando se está creando.

• Parámetros:

  • Permite Cambios: Es un parámetro que permite indicar si el cupo podrá modificarlo posteriormente. Seleccionar la opción Sí.

  • Obligatorio: El parámetro indica si el cupo será obligatorio o no para las operaciones. De preferencia, poner No para que cuando el cliente solicite un crédito y éste sea creado por el sistema, y no obligatoriamente tenga que poner un cupo. Puede dejar este campo en la categoría de Opcional.

  • Moneda: La selecciona el Aquí se selecciona la moneda del cupo por parte del cliente. Se enlistarán las que el usuario tenga configuradas, por lo que las opciones varían según cada cliente.

  • Proveedor/Comprador (Su presencia en el formulario varía según cada cliente): Título para el Cupo

Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea procesado exitosamente.

El usuario puede darle a la flecha para seleccionar las opciones o escribir el nombre y trabajar según coincidencias en la entrada de texto.

Para verificar cuáles códigos tiene configurados en el sistema, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y posteriormente a las subpestañas “Configuración de Créditos” e “Instancias de Aprobación de Créditos”.

¿Para qué se utilizan los cupos?

Los cupos se utilizan cuando un cliente desea adquirir un nuevo préstamo. El nuevo préstamo podría relacionarse con el cupo recién creado anteriormente.

Para ello, ingresar en la barra de menú a la pestaña de “Créditos” y a la subpestaña de “Gestión de Créditos”.

En la ventana que le despliega el sistema, ingresar a la pestaña de “General” y localizar el cuadro denominado “Cupo” y la casilla para ingresar el “Código del Cupo”.

Ahora ahí se desplegará el cupo creado anteriormente.

En el momento de crear el préstamo, al presionar el botón de cupo, se enlistarán únicamente los que el cliente tiene.

Se mostrarán la fecha de vencimiento del cupo y el monto disponible, entre otros datos.

La solicitud/creación de un préstamo se da desde el área de “Créditos”. Una vez dentro, puede crear uno a través del ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha.

Cuando en cliente solicite un préstamo, tomar en consideración que al ya haber ingresado una solicitud, el sistema le limitará el monto según lo que tenga disponible y no comprometido.

Una vez aprobada la solicitud y desembolsada la cantidad solicitada, es decir, existiendo ya un plan de pagos, ya no va a tener nada comprometido pero su monto disponible sí disminuirá.

En caso ya existieran cupos ingresados, éstos no serán mostrados en pantalla.