Permite el ingreso, ampliación o prórroga de cupos asignados para la obtención de créditos. Un cupo estará asociado a un cliente o a un grupo y podrá ser utilizado en uno o más créditos hasta la fecha de vencimiento. El programa deberá tener la opción de crear nuevos cupos o trabajar con los cupos existentes.
Para que esta opción esté habilitada se debe haber configurado previamente en parámetros generales.
Aclaraciones de los Montos:
Monto Aprobado: Corresponde a lo que se le ingresa al cupo cuando se está creando. Significa que una vez ya creado y asignado el cupo al cliente, cuando el mismo haga una gestión de créditos, únicamente podrá pedir préstamos hasta el monto aprobado. En conclusión, sirve para limitar el monto que se le puede dar a un cliente.
Monto Utilizado: Es lo que ya se utilizó en préstamos y solicitudes que se convirtieron en préstamos.
Monto Disponible: Cantidad disponible del cliente.
Monto Comprometido: Lo que genera el sistema cuando el usuario no haya desembolsado un préstamo creado, o cuando se tenga aprueba una solicitud de préstamos que no haya sido aprobada y convertida en uno todavía.
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Inicialmente, deberá ingresar al módulo de clientes a través de la barra de menú. De las pestañas que le despliegue, seleccionar la que dice “Gestión de Clientes”.   |
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Una vez dentro de la ventana que le desplegó el sistema, ingresar al cliente a través de la tabla que aparece o realizar una búsqueda del cliente mediante la barra de navegación. Tras ingresar al perfil de su cliente, dirigirse a la esquina superior derecha y presionar la flecha como la que se muestra en la imagen a continuación:  Posterior a presionar la flecha, entrar a la pestaña denominada “Cupos”.  Para la creación de un nuevo cupo, presionar el ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha, en la que se le solicitarán datos.
Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea procesado exitosamente.
El usuario puede darle a la flecha para seleccionar las opciones o escribir el nombre y trabajar según coincidencias en la entrada de texto. Para verificar cuáles códigos tiene configurados en el sistema, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y posteriormente a las subpestañas “Configuración de Créditos” e “Instancias de Aprobación de Créditos”. 
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¿Para qué se utilizan los cupos? Los cupos se utilizan definir un monto que se le otorgará en financiamiento a un cliente específico. ¿Cómo utilizar los cupos? Para ello, ingresar en la barra de menú a la pestaña de “Créditos” y a la subpestaña de “Gestión de Créditos”.   En el momento de crear el préstamo, al presionar el botón de cupo, se enlistarán únicamente los que el cliente tiene.  Se mostrarán la fecha de vencimiento del cupo y el monto disponible, entre otros datos. Al crear el préstamo el sistema restará el monto desembolsado del préstamo al saldo disponible del cupo. Solicitudes Individuales de Créditos También podrá hacer uso de los cupos en las solicitudes individuales de créditos. Cuando aprueba una solicitud de crédito el sistema toma el monto de la solicitud y coloca ese monto como comprometido en el cupo del cliente. Si el préstamo creado por la solicitud llega a desembolsarse el monto pasará de comprometido a utilizado. |
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