Asignación: La asignación consiste del proceso en el que se tiene una cartera de créditos registrada en el sistema y se desea indicarle/asignarle a los cobradores de la empresa el préstamo que deben cobrar. Para ello, se les asigna un orden.
Reasignación: El proceso de reasignación consiste de que en caso un cobrador con sus previos cobros de préstamos asignados no pueda cumplirlos y/o se ausente, puedan ser trabajados por otros cobradores. Para ello, al usuario se le quita la cartera y ésta es asignada para los demás cobradores vigentes. Para la siguiente asignación, ya se tomará en cuenta al cobrador ausente.
Para la creación de asignaciones o reasignaciones de cobranza es necesario que el usuario haya configurado con anterioridad a los Cobradores , las Campañas de Cobro y las Actividades para Seguimiento de Cobros.
Los Buckets son una configuración del sistema. Para concretar dicho proceso dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Campos Definidos por el Usuario”.
Para la creación de un nuevo Bucket, deberá dirigirse en la ventana que le desplegó el sistema al ícono de la hoja que se encuentra en la esquina superior derecha.
A continuación se le desplegará una tabla con los parámetros que deberá completar para la creación de su Bucket.
Etiqueta: Nombre del campo.
Descripción: Descripción de lo que significa el Bucket.
Tipo: Obligatoriamente debe ser numérico. El sistema sólo reconoce para los Buckets los valores “0” y “1”. Sin embargo, si el usuario ingresa otro valor numérico distinto a “0” y “1”, el sistema lo tomará automáticamente como 0.
Entidad a la que Aplica: Obligatoriamente debe ser Cobrador.
Campo: De preferencia seleccionar Opcional, dado que si se pone obligatorio el sistema requerirá que a todos los cobradores se les ponga siempre un valor en la configuración.
Clasificación: Buckets.
Es así que se configura la cantidad de Buckets que el cliente necesita.
Si se necesita algún otro criterio similar a los Buckets, éste será considerado como un nuevo requerimiento que debe solicitar por aparte a SIFCO. El Start Procedure es configurado según sus necesidades.
Una Asignación de Cobranza consiste en repartir entre un grupo de cobradores los préstamos o créditos que pertenecen a la cartera.
Asignación sin Buckets
Siga los siguientes pasos para realizar una asignación automática de cobranza.
La asignación se realizó bajo el orden de cobradores que asignó en mantenimiento de cobradores. En el Grid puede visualizar los préstamos ordenados por: Monto de Intereses vencidos (Descendente) + Monto de la Cuota del mes en curso (Descendente) + Saldo de capital (Descendente) Puede dirigirse al préstamo dando clic en el icono Ver Préstamo, esta opción está disponible por cada fila del Grid.  |
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Asignación con Buckets
Los Buckets son parámetros configurados por el usuario para catalogar el nivel de atraso de pagos en los préstamos. Se enumeran conforme a la necesidad del cliente y pueden existir la cantidad que la empresa requiera. Mientras más grande sea el Bucket, más tiempo lleva el préstamo moroso.
La idea de los Buckets es asignarle a los cobradores qué tipo de préstamos van a trabajar según sus habilidades y experiencia. Qué Bucket trabaja cada cobrador, es a criterio de la empresa.
El sistema sólo le va a asignar al cobrador los préstamos que correspondan según el Bucket asignado.
Para ello, los Buckets deben ser configurados previamente en el cobrador. Para concretar dicha acción, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Cobradores”.
Para configurar qué Bucket trabajará cada cobrador deberá seleccionar en la tabla que le despliega el sistema al cobrador al que se le harán los ajustes. Presionar el ícono de lupa que se muestra a continuación y que se encuentra adyacente al cobrador deseado.
Una vez dentro de la nueva pantalla, ingresar a la pestaña de “Campos Definidos por el Usuario” y presionar la opción de “Buckets”.
En esta pestaña podrá activar y desactivar los Buckets según le corresponda al cobrador. Para activar un Bucket deberá ingresar en el cuadro el valor “1”, y de esta manera la persona va a cobrar préstamos del Bucket asignado. Para desactivar o evitar que el cobrador toque préstamos ajenos a los Buckets deseados, ingresar en el cuadro el valor “0”. Posterior a ello, presionar el botón denominado Grabar.
Para las respectivas asignaciones de cobranza, deberá dirigirse a la sección de “Créditos” y a las pestañas de “Cobranza” y “Trabajar con Asignaciones de Cobranza”.
Dentro de la ventana que le desplegó el sistema, presione el botón que se ubica en la esquina superior derecha denominado “Asignación Automática”.
Ahí deberá seleccionar la campaña. La fecha usualmente no se mueve, por consiguiente, no es necesario modificarla. Posterior a seleccionar la campaña presione el botón Confirmar. Ahí se creó otro registro.
Posterior a ese proceso seleccione la campaña creada y presione el botón que se encuentra al costado de ésta como se muestra a continuación.
Ahí podrá verificar qué préstamos tienen asignados los cobradores de dicha campaña. En Referencia el criterio de búsqueda es el número de Bucket.
Al cobrador se le pueden asignar uno o más Buckets para cobranza. Es a criteiro del usuario qué Buckets trabajará.
El sistema va a leer según el Start Procedure (SP) qué Bucket tienen asignados los cobradores y dependiendo de ello, se asignan los préstamos.
La reasignación de cobranza utilícela si desea volver a repartir entre los cobradores los préstamos de la cartera, y los cobradores ya no son los mismos que cuando se realizó la asignación. Es posible realizar la reasignación el mismo día que realizó la asignación.
Siga los siguientes pasos para realizar una reasignación automática de cobranza. Antes de realizar la reasignación de cobranza cambie el orden de los cobrados o agréguelos al catálogo de cobradores, si fuese necesario. Solo es posible realizar reasignaciones sobre asignaciones abiertas.
Si activa el Checkbox Cobrador a retirar cartera, el sistema no lo tomará en cuenta para la reasignación pero NO le cambiará de estado. Éste seguirá siendo un cobrador activo. Si desea inactivarlo vaya a Administración de Cobradores .  3. Clic en el botón Confirmar, el sistema creará otra asignación y cerrará la anterior. Una asignación cerrada tiene Fecha fin período.  En la nueva asignación podrá visualizar que ya no fue tomado en cuenta el cobrador aperez. |
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