Se han realizado cambios en SIFCO relacionados con los requerimientos para IVE para el Formulario Económico Información del Cliente (FEIC) y el Perfil Económico siendo válidos estos cambios para Guatemala y para el cumplimiento de la Normativa 2022. Ahora además podrá generar el FEIC para personas jurídicas.
Instructivos JUNIO 2022
Persona individual
Persona jurídica
Persona Individual 
Actividad Económica: Seleccione la actividad económica que el cliente tenga registrada en su RTU.
Grupo de Documentos: Seleccione Documentos de gestión solo si el cliente individual es representante legal de un persona jurídica, sino lo es, deje la opción (Ninguno).
Clic en Clientes →
Gestionar Clientes →
Pestaña General
En la pestaña General de la información del cliente ubique el icono Información para el ente supervisor y haga clic
En la nueva ventana podrá indicar si el cliente es PEP, si lo es, se activarán otros campos a seleccionar: entidad, cargo, origen de riqueza y CPE Contratista/Proveedor del Estado. Guarde los datos dando clic en el botón Confirmar.
En el tab Direcciones, ahora podrá indicar la zona, si la persona no tiene zona en su dirección, seleccione la opción (Todos).
Debe realizar este paso SOLO si el cliente natural es un representante legal de una persona jurídica.
En el expediente electrónico del cliente visualizará una carpeta llamada Grupo documentos persona Natural, en esta carpeta encontrará los tipos de documento que debe adjuntar. Recuerde que solo podrá ver esta carpeta si seleccionó el grupo de documentos: Documentos de gestión.
Al agregar el documento, la versión del documento se mostrará con un color rojo pálido esto le indicará que falta que llene los campos definidos por el usuario de este documento. Si el color está en amarillo indica que ya llenó los campos definidos por el usuario.
Para llenar los campos definidos por el usuario, dé clic en la versión y luego clic en el icono verde llamado Ingreso Campos usuarios
Ejemplo:
Si el plazo de nombramiento es Indefinido = “I” no debe llenar la fecha final.
Si el plazo de nombramiento es Definido = “D” por lo tanto debe llenar la fecha inicial y la fecha final.
Para el perfil económico tiene las mismas opciones de fuentes de ingresos que en la normativa anterior: Relación de dependencia, Negocio propio u Otro Ingreso, pero ahora podrá indicar por cada fuente de ingreso el detalle de Ingresos y Egresos, la moneda y el monto.
El monto aproximado solo es un dato referencial, los valores que serán reportados en el FEIC son los que coloque en el detalle.
De ser necesario, indique si la persona obligada tiene relación con parientes PEP, asociado PEP, si es representante legal de una persona jurídica o tiene proveedor de fondos. Esto significa que los clientes que relacione tienen que estar registrados en el sistema.
Clic en Clientes →
Complementos IVE →
Clientes relacionados
Agregue solo las relaciones entre clientes que correspondan.
Tipo de relación | Dato que debe llenar |
|---|---|
Pariente PEP | Parentesco |
Asociado PEP | Motivo Asociación |
Proveedor de fondos | Cuenta |
Existen otros tipos de relación, pero estos son usados en las personas jurídicas.
Para el proveedor de fondos considere:
Si el dueño de la cuenta actúa en nombre propio y no tiene proveedor de fondos, el sistema colocará el origen de fondos de la cuenta como = FONDOS PROPIOS
Si el dueño de la cuenta actúa en nombre propio pero tiene proveedor de fondos, el sistema colocará el origen de fondos de la cuenta como = FONDOS PROPIOS Y DE UN TERCERO
Si el dueño de la cuenta NO actúa en nombre propio y tiene proveedor de fondos, el sistema colocará el origen de fondos de la cuenta como = FONDOS DE UN TERCERO
Debido a que se debe reportar información PEP, parentesco PEP, y otros datos, los firmantes los tendrá que registrar como clientes en SIFCO y luego agregarlos en la opción Firmas Registradas de la cuenta correspondiente es por ello que cuando le di clic al botón Agregar visualizará un formulario como el de la imagen, para que pueda seleccionar el firmante. Podrá visualizar un campo llamado Vinculado a Cliente, si este ✔️ está activo significa que ya se vinculó el firmante con un cliente por lo tanto si desea modificar información del firmante como dirección, teléfono, etc. deberá hacerlo desde la ficha del cliente firmante.
Si tiene firmantes agregados antes de esta actualización, la fecha de vinculación será la fecha de apertura de la cuenta.
Clic en Ahorros→
Gestión de cuentas →
Tab Firmas Registradas
Al seleccionar un cliente-firmante, podrá ingresar la relación entre el firmante y el dueño de la cuenta. También podrá visualizar que se le proporciona el código SIFCO del cliente (firmante) y la fecha de vinculación (por defecto el sistema asignará la fecha actual).
Puede visualizar que el formulario mantiene similitud con el de la versión FEIC anterior, por lo tanto si desea indicar que el firmante es PEP, debe ir a la información del cliente-firmante e ingresar desde allí la información PEP, parentesco PEP, etc.
Vaya la pestaña Perfil Transaccional en el cliente y dar clic en el icono de JSON o .pdf, el sistema le mostrará una ventana para que seleccione la versión de FEIC que desea generar, seleccione la opción IVE - FEIC 2022
En esta nueva versión, si tiene varios perfiles transaccionales con estado INGRESADO, el sistema no le incluirá fecha en la información económica en el FEIC. Deberá cerrar los perfiles anteriores para que en el FEIC se incluya la fecha.
Para el tipo de Ingreso, si hay 2 o + cerrados es ACTUALIZADO, de lo contrario es INICIAL. Si solo hay 1 cerrado sigue siendo inicial.
Link de vídeo demostrativo 📹
https://drive.google.com/file/d/1o1WFcYzZtnh5AEcSkMallgO7P1-Dx0pi/view?usp=drive_link
Persona jurídica 🏢
Fecha de constitución: En este campo podrá indicar la fecha de constitución de la persona jurídica.
Grupo de documentos: Seleccione el grupo de documentos que corresponda según el tipo de entidad. Este dato es importante dado que se usará en la ventana de Información para el ente supervisor.
En la pestaña General de la información del cliente ubique el icono Información para el ente supervisor y haga clic
En la nueva ventana puede indicar el tipo de entidad, detalle del tipo de entidad, fecha de inscripción, jurisdicción (país), nombre comercial (si es el mismo que la razón social, escríbalo), el sistema le listará los tipos de documentos que estén en el grupo que seleccionó en la pestaña General del cliente jurídico, seleccione los que correspondan. También podrá indicar si es Proveedor del Estado y si es una persona de alto riesgo.
En el tab Direcciones, ahora podrá indicar la zona, si la persona no tiene zona en su dirección, seleccione la opción (Todos).
Como un dato opcional, podrá indicar si el cliente jurídico tiene un sitio web, vaya al tab Campos Definidos por el Usuario:
En el expediente electrónico del cliente visualizará una carpeta llamada Grupo documentos persona Jurídica, en esta carpeta encontrará los tipos de documento que debe adjuntar.
Al agregar el documento, la versión del documento se mostrará con un color rojo pálido esto le indicará que falta que llene los campos definidos por el usuario de este documento. Si el color está en amarillo indica que ya llenó los campos definidos por el usuario.
Para llenar los campos definidos por el usuario, dé clic en la versión y luego clic en el icono verde llamado Ingreso Campos usuarios
Ejemplo:
El sistema automáticamente asume que el primer documento agregado a PERSONA JURÍDICA - Acuerdo gubernativo o PERSONA JURÍDICA - Escritura de Constitución es el Documento de creación por lo tanto debe seleccionar en Establecimiento de Información = “D”.
Todos los demás documentos cargados a este tipo de documento se considerarán como “Modificaciones” por lo tanto debe seleccionar en Establecimiento de Información = “M”.
Solamente si el documento cargado al expediente es una modificación utilice la segunda categoría llamada Modificaciones al documento de creación - IVE, si no tiene modificaciones no es necesario llenar el campo que se encuentra en esta categoría.
Para las entidades tipo ENTIDADES LUCRATIVAS si no ha agregado el documento Patente de Sociedad el sistema automáticamente colocará que es una entidad en formación.
Agregue el perfil económico del cliente jurídico, el propósito relación con personas obligadas es solo información referencial. El propósito de la relación debe ser ingresado en la pestaña General del cliente. La fecha de registro que ingrese es la que se enviará en el json y PDF - FEIC. Es importante seleccionar correctamente el establecimiento de información, si es el primer perfil económico debe seleccionar Inicial. Si ingresa otro perfil económico deberá seleccionar Actualización.
Podrá indicar el detalle de Ingresos y Egresos, la moneda y el monto, cuando el detalle es tipo Ingresos tiene varias opciones para elegir el tipo de fuente.
Para personas jurídicas también tiene la opción de poder agregar relaciones entre clientes, esto significa que los clientes que relacione tienen que estar registrados en el sistema.
Clic en Clientes →
Complementos IVE →
Clientes relacionados
Agregue solo las relaciones entre clientes que correspondan.
Ejemplo:
Los accionistas solo se verán reflejados en el json y PDF del FEIC si las entidades son tipo ENTIDADES LUCRATIVAS y de alto riesgo.
Tipo de relación | Dato que debe llenar |
|---|---|
Representante legal | Documento |
Órgano de administración | Cargo Administrativo |
Accionista | % de participación |
Proveedor de fondos | Cuenta |
Para el proveedor de fondos considere:
Si el dueño de la cuenta actúa en nombre propio y no tiene proveedor de fondos, el sistema colocará el origen de fondos de la cuenta como = FONDOS PROPIOS
Si el dueño de la cuenta actúa en nombre propio pero tiene proveedor de fondos, el sistema colocará el origen de fondos de la cuenta como = FONDOS PROPIOS Y DE UN TERCERO
Si el dueño de la cuenta NO actúa en nombre propio y tiene proveedor de fondos, el sistema colocará el origen de fondos de la cuenta como = FONDOS DE UN TERCERO
En las cuentas de captación cuyo dueño de la cuenta es una persona jurídica también puede agregar firmantes (clientes naturales o individuales) como se explica en el apartado de persona individual.
Vaya la pestaña Perfil Transaccional en el cliente y dar clic en el icono de JSON o .pdf, el sistema le mostrará una ventana para que seleccione la versión de FEIC que desea generar, seleccione la opción IVE - FEIC 2022
Si tiene varios perfiles transaccionales con estado INGRESADO, el sistema no le incluirá fecha en la información económica en el FEIC. Deberá cerrar los perfiles anteriores para que en el FEIC se incluya la fecha.
Para el tipo de Ingreso, el sistema incluirá lo que haya seleccionado en este formulario en cada perfil económico:
FEIC - PDF:
Link de vídeo demostrativo 📹
https://drive.google.com/file/d/1kQW572F-Qp4tVlIcrPO0Uk86jRR0qMzL/view?usp=drive_link