Para la creación de asignaciones o reasignaciones de cobranza es necesario que el usuario haya configurado con anterioridad a los Cobradores , las Campañas de Cobro y las Actividades para Seguimiento de Cobros.
Asignación de Cobranza: Consiste en repartir entre un grupo de cobradores los préstamos o créditos que pertenecen a la cartera.
Reasignación de Cobranza: Consiste en volver a asignar o repartir los préstamos de la cartera por ejemplo, un cobrador con sus previos cobros de préstamos asignados no pueda cumplirlos y/o se ausente, puedan ser trabajados por otros cobradores.
Para las asignaciones o reasignaciones de cobranza no se tomará en cuenta los cobradores con estado INACTIVO.
Actualmente existen 2 métodos para la asignación de cobranza: Utilizando buckets y sin buckets. Si necesita realizar la asignación siguiendo otros criterios, tendrá que solicitarlo y se tomará como nuevo requerimiento.
Realice esta configuración si va a utilizar la Asignación con Buckets
Los Buckets es un término utilizado para categorizar los préstamos con relación a su nivel de morosidad.
Se utilizan los buckets para asignarle a los cobradores qué tipo de préstamos van a trabajar según sus habilidades y experiencia, es por ello que la configuración de cada bucket en los cobradores se realiza a criterio del usuario.
Para configurar los buckets en el sistema debe dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Campos Definidos por el Usuario”.
Para la creación de un nuevo bucket, deberá dar clic al ícono de la hoja que se encuentra en la esquina superior derecha.
A continuación se le desplegará una tabla con los parámetros que deberá completar para la creación del campo definido por el usuario para el bucket:
Etiqueta: Ingrese el nombre del campo.
Descripción: Agregue una descripción para dar una idea del uso que se dará al campo que está creando.
Tipo: Elija la opción Numérico.
Entidad a la que Aplica: Obligatoriamente debe ser Cobrador.
Campo: Seleccionar Opcional, dado que si se pone obligatorio el sistema requerirá que a todos los cobradores se les ponga siempre un valor en la configuración.
Clasificación: Ingrese Buckets.
Cree la cantidad de buckets que sean necesarios.
Si se necesita algún otro criterio similar a los buckets, éste será considerado como un nuevo requerimiento que debe solicitar por aparte a SIFCO. El store procedure es configurado según sus necesidades.
Asignación sin Buckets
Esta asignación utiliza el siguiente método: lee todos los préstamos de la cartera (no toma en cuenta los que están en estado CANCELADO y en COBRO JUDICIAL) y los asigna a los cobradores activos según el orden que se haya establecido a los cobradores. La asignación se termina hasta que todos los préstamos estén repartidos.
Siga los siguientes pasos para realizar la asignación automática de cobranza.
En el Grid puede visualizar los préstamos ordenados por: Monto de Intereses vencidos (Descendente) + Monto de la Cuota del mes en curso (Descendente) + Saldo de capital (Descendente) Puede dirigirse al préstamo dando clic en el icono Ver Préstamo, esta opción está disponible por cada fila del Grid.  |
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Asignación con Buckets
Esta asignación se realiza principalmente basándose en buckets y con el siguiente método: lee todos los préstamos de la cartera (no toma en cuenta los que están en estado CANCELADO y en COBRO JUDICIAL), les asigna un bucket a cada préstamo (según nivel de morosidad), lee los cobradores activos y luego el el bucket y el orden de cada cobrar y va asignando los préstamos, si el préstamo ya fue asignado manualmente (usando la Asignación Manual de Casos el sistema respetará esa configuración). La asignación se termina hasta que todos los préstamos estén repartidos.
La asignación manual de casos debe realizarla antes de realizar la asignación automática.
Pasos:
Para ello, los Buckets deben ser configurados previamente en el cobrador. Para concretar dicha acción, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Cobradores”.
Para configurar qué Bucket trabajará cada cobrador deberá seleccionar en la tabla que le despliega el sistema al cobrador al que se le harán los ajustes. Presionar el ícono de lupa que se muestra a continuación y que se encuentra adyacente al cobrador deseado.
Una vez dentro de la nueva pantalla, ingresar a la pestaña de “Campos Definidos por el Usuario” y presionar la opción de “Buckets”.
En esta pestaña podrá activar y desactivar los Buckets según le corresponda al cobrador. Para activar un Bucket deberá ingresar en el cuadro el valor “1”, y de esta manera la persona va a cobrar préstamos del Bucket asignado. Para desactivar o evitar que el cobrador toque préstamos ajenos a los Buckets deseados, ingresar en el cuadro el valor “0”. Posterior a ello, presionar el botón denominado Grabar.
Para las respectivas asignaciones de cobranza, deberá dirigirse a la sección de “Créditos” y a las pestañas de “Cobranza” y “Trabajar con Asignaciones de Cobranza”.
Dentro de la ventana que le desplegó el sistema, presione el botón que se ubica en la esquina superior derecha denominado “Asignación Automática”.
Ahí deberá seleccionar la campaña. La fecha usualmente no se mueve, por consiguiente, no es necesario modificarla. Posterior a seleccionar la campaña presione el botón Confirmar. Ahí se creó otro registro.
Posterior a ese proceso seleccione la campaña creada y presione el botón que se encuentra al costado de ésta como se muestra a continuación.
Ahí podrá verificar qué préstamos tienen asignados los cobradores de dicha campaña. En Referencia el criterio de búsqueda es el número de Bucket.
Al cobrador se le pueden asignar uno o más Buckets para cobranza. Es a criterio del usuario qué Buckets trabajará.
El sistema va a leer según el Store Procedure (SP) qué Bucket tienen asignados los cobradores y dependiendo de ello, se asignan los préstamos.
En algunos casos puede que la reasignación tenga que hacerse sobre la asignación. Para ello el sistema agarra todos los préstamos que tenga el número indicado y revisarlos.
En sí, la reasignación se hace basándose en el listado de préstamos que ya están en una asignación anterior.
Si se elimina a un cobrador, los cobros son entregados a los demás cobradores.
Al seleccionar un cobrador por eliminar, se reparten con los otros cobradores lo que tuviera asignado. No se le asignarán más préstamos a esa persona. Cabe mencionar que esto no va a alterar el orden de los demás.
Para este método es necesario que el cobrador esté marcado como Inactivo para quitarle la cartera.
A fin de concretar ese paso, ingresar a “Mantenimiento de Cobradores”, ingresar al cobrador y desactivar el parámetro de “Activo”. De esta manera ya no se le tomará en cuenta.
Todos los Buckets deben estar asignados a un cobrador mínimo. Los cobradores pueden manejar uno o más Buckets.
La reasignación de cobranza utilícela si desea volver a repartir entre los cobradores los préstamos de la cartera, y los cobradores ya no son los mismos que cuando se realizó la asignación. Es posible realizar la reasignación el mismo día que realizó la asignación.
Siga los siguientes pasos para realizar una reasignación automática de cobranza. Antes de realizar la reasignación de cobranza cambie el orden de los cobrados o agréguelos al catálogo de cobradores, si fuese necesario. Solo es posible realizar reasignaciones sobre asignaciones abiertas.
Si activa el Checkbox Cobrador a retirar cartera, el sistema no lo tomará en cuenta para la reasignación pero NO le cambiará de estado. Éste seguirá siendo un cobrador activo. Si desea inactivarlo vaya a Administración de Cobradores .  3. Clic en el botón Confirmar, el sistema creará otra asignación y cerrará la anterior. Una asignación cerrada tiene Fecha fin período.  En la nueva asignación podrá visualizar que ya no fue tomado en cuenta el cobrador aperez. |
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