Pagos de crédito

Existen dos formas para realizar pagos a un préstamo. A continuación, éstas son mencionadas:

Inicialmente, deberá dirigirse en el menú a la pestaña denominada “Caja” y a la subpestaña de “Abrir Caja”.

Debe tener abierta una caja para poder realizar la transacción.

Para la apertura de Caja deberá ingresar la siguiente información:

Moneda
Caja
Efectivo con el que Inicia

Una vez completados estos parámetros, se confirma la apertura de la caja presionando el botón denominado “Abrir Caja”. Posteriormente, ingresar de nuevo en el menú a la pestaña de “Caja” y a la subpestaña de “Transacciones de Caja”.

A continuación, deberá completar los siguientes datos:

Código de Transacción: Ingresar el código “2010”.
Moneda: Seleccionar entre las opciones que le brinda el sistema.
Código del Socio: Elegir entre el catálogo disponible el código del socio. El sistema buscará los préstamos que tenga el socio y el usuario deberá elegir cuál se pagará.
No. de Documento: Ingresar el número de documento.
No. de Préstamo: Ingresar el número de préstamo.
Monto Efectivo: Ingresar el monto del préstamo que pagará en efectivo.
- Al posicionar sobre el monto en efectivo, el sistema muestra el detalle de pago; incluidos: los intereses, el capital y el total. Esto posteriormente tiene que coincidir con lo que esté en el plan de pagos y tiene utilidad para realizar consultas.
Cheques Propios: Ingresar el monto del préstamo que pagará en cheques propios.
No. Cheque: Esta opción debe ser utilizada cuando el pago sea con cheques propios.
Banco: Esta opción debe ser utilizada cuando el pago sea con cheques propios.

Una vez completada esa información, presionar el botón azul denominado Confirmar.

Depende cómo esté la configuración en el sistema, puede lanzar un formato de pago.

El pago se tiene que ver reflejado en el plan de pagos del préstamo; en la tabla de amortizaciones y en el estado de cuenta. Ahí se puede consultar en los rubros afectados por la transacción. Para consulta.

La fecha en la que se aplica el pago es la del módulo, por lo que, no es modificable.

Si se aplica en BackOffice, en el préstamo nos dirigimos a la pestaña de “Transacciones”.

En el menú del costado izquierdo bajo el epígrafe de “Pagos” seleccionar la opción denominada Pago.

En esta opción, sí se permite cambiar la Fecha Efectiva.

En esta pantalla, el sistema asigna automáticamente una cantidad de cuotas que sean necesarias a pagar, tomando en cuenta atrasadas y a las del mes que están asignadas en el sistema. Puede modificar la cantidad de cuota que desea pagar. Ingrese el monto del pago.

Total a pagar: El sistema le muestra cuál es el monto a pagar según la cantidad de cuotas.
Referencia: Es para ingresar un texto de referencia.
Pago con Depósito Bancario: Si sí aplica, se solicita la cuenta y el número de depósito. De lo contrario, no pide esos datos.

Una vez completada la información presionar el botón azul denominado Ejecutar Pago.

Dicho pago se tiene que ver reflejado en el estado de cuenta del préstamo.

En un escenario hipotético si el monto de pago excede al total a pagar, se paga la cuota, el resto se manda a la siguiente cuota por lo que se abona al capital, pero no se recalcula el plan de pagos. Todo esto corresponde a lo que es un Tipo de Compromiso Capital Fijo Int/Saldo.

En el Tipo de Compromiso Cuota Nivelada cuando usted aplica un pago, el sistema pagará las cuotas que estén atrasadas porque son prioridad y después pagará la del mes correspondiente si resta saldo para hacerlo.

Si el dueño del préstamo llega a pagar cuotas de su préstamo y por motivos “internos” el pago no se hace ese día, la fecha efectiva se puede cambiar para indicar en qué día se tuvo que haber aplicado el pago y el monto que pagará. Pero tome en cuenta que el sistema ya no deja cambiar las cuotas a pagar para que no haya conflictos con los cálculos que realizó.

Si en el sistema están configuradas otras formas de pago con sus respectivos campos, a continuación visualizará una nueva ventana para indicar la información del pago: Tendrá 4 opciones pago en Efectivo, Cheques, Tarjetas y Otros.

Por ejemplo, puede elegir Cheques, dar clic en el botón Agregar y llenar los datos. OJO: los datos que ve en color rosa pálido son configurables, según su necesidad. Al finalizar, clic en Actualizar y luego en Grabar.

En Otros, las opciones de pago son configurables también. Por lo tanto se pueden configurar según su necesidad.

Al dar clic en el botón Grabar quedará aplicado el pago.

Aquí https://sifco.atlassian.net/wiki/spaces/DesarrolloChecklist/pages/2703687727 puede encontrar las configuraciones para más datos del pago.