Desembolso de Créditos

Los desembolsos únicamente pueden realizarse en cuentas de préstamos y se hacen a través de la transacción 3020 del módulo de Caja. Recuerde que estos códigos de transacción pueden ser parametrizados y los códigos que aquí se mencionan son los que se programan por default pero pueden cambiarse.

El desembolso de un crédito es la entrega del dinero de un préstamo a un asociado, primero el desembolso debe ser ejecutado desde el módulo de Créditos y debe revisar que la fecha establecida como fecha de desembolso sea igual o anterior a la fecha del día que desea entregar el dinero. Al realizar esta transacción debe asegurarse que el monto ingresado sea igual a total de desembolso establecido, esto significa que debe tomar en cuenta las deducciones que tenga el crédito y tomar el total líquido a entregar.

1. Ingrese en el menú Caja en la barra principal.

2. Seleccione la opción Transacciones de Caja. Se desplegará una pantalla nueva.

3. Ingrese el código 3020.

4. Seleccione el tipo de moneda a utilizar si es diferente a la que aparece.

5. Ingrese el código del asociado o búsquelo.

6. Ingrese el número de documento que se utilizará.

7. Ingrese el número de cuenta a la que se le dará el desembolso o elíjalo de la lista.

8. Si el dinero que se retirará en efectivo, ingrese el valor en el campo de Efectivo.

9. Si el dinero se está retirando en cheque ingrese el total en el campo Valor en Cheques.

10. Ingrese el número de cheque y el banco al que pertenece el cheque.

11. Si lo desea puede colocar una referencia o nota para detallar el desembolso en el campo de Referencia.

12. Confirme.

13. Si se ha configurado que además se imprima un documento, el sistema le indicará que lo coloque en la impresora y que confirme en la ventana emergente.