Cupos Clientes

Inicialmente, deberá ingresar al módulo de clientes a través de la barra de menú. De las pestañas que le despliegue, seleccionar la que dice “Gestión de Clientes”.

Una vez dentro de la ventana que le desplegó el sistema, ingresar al cliente a través de la tabla que aparece o realizar una búsqueda del cliente mediante la barra de navegación.

Tras ingresar al perfil de su cliente, dirigirse a la esquina superior derecha y presionar la flecha como la que se muestra en la imagen a continuación:

Posterior a presionar la flecha, entrar a la pestaña denominada “Cupos”.

Para la creación de un nuevo cupo, presionar el ícono de hoja que aparece en la esquina superior derecha, en la que se le solicitarán datos.

• Vencimiento del Cupo: Ingrese la fecha de vencimiento del cupo. Este dato lo selecciona el usuario. Posee la opción de ingresar la fecha manualmente o a través del calendario.

• Código de Aprobación: Dependerá de los que tenga configurados en el sistema. En el siguiente apartado se realizará una aclaración de cómo revisar cuáles son las instancias que ya tiene configuradas para cupos el usuario.

• Monto Aprobado: Corresponde al monto inicial del cupo. Este se actualizará si realiza una ampliación del monto del cupo.

• Permite Cambios: Es un parámetro que permite indicar si el cupo podrá modificarlo posteriormente. Las modificaciones que puede realiza son ampliación y prórroga.

• Obligatorio: El parámetro indica si el cupo será obligatorio o no para las operaciones.

• Moneda: Aquí se selecciona la moneda del cupo. Se enlistarán las que el usuario tenga configuradas en el sistema, por lo que las opciones pueden variar.

• Proveedor/Comprador (Su presencia en el formulario varía según la versión instalada): Título para el Cupo

Tras ingresar los datos solicitados, presionar el botón de confirmación para que el cupo sea procesado exitosamente.

El usuario puede darle a la flecha para seleccionar las opciones o escribir el nombre y trabajar según coincidencias en la entrada de texto.

Para verificar cuáles códigos tiene configurados en el sistema, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y posteriormente a las subpestañas “Configuración de Créditos” e “Instancias de Aprobación de Créditos”.

¿Para qué se utilizan los cupos?

Los cupos se utilizan definir un monto que se le otorgará en financiamiento a un cliente específico.

¿Cómo utilizar los cupos?

Para ello, ingresar en la barra de menú a la pestaña de “Créditos” y a la subpestaña de “Gestión de Créditos”.

En el momento de crear el préstamo, al presionar el botón de cupo, se enlistarán únicamente los que el cliente tiene.

Se mostrarán la fecha de vencimiento del cupo y el monto disponible, entre otros datos.

Al crear el préstamo el sistema restará el monto desembolsado del préstamo al saldo disponible del cupo.

Solicitudes Individuales de Créditos

También podrá hacer uso de los cupos en las solicitudes individuales de créditos. Cuando aprueba una solicitud de crédito el sistema toma el monto de la solicitud y coloca ese monto como comprometido en el cupo del cliente. Si el préstamo creado por la solicitud llega a desembolsarse el monto pasará de comprometido a utilizado.

En la sección de cupos ingresados, se tienen habilitadas las opciones de:

• Ícono de Lápiz: Editar para actualizar o modificar algún detalle del cupo.

• Ícono del la X sobre el Papel: Borrar el cupo.

• Ícono del Billete: Cambiar el monto del cupo.

• Consultar las actividades o movimientos que ha tenido el cupo.