Detalles del Cierre de Ahorros

Los procesos de cierre que se llevan a cabo para el módulo de Ahorros son:

• Liberación de reservas.

• Recalculo de saldos diarios por retroactividad: permite el recalculo de los saldos diarios e intereses de las cuentas que hayan tenido movimientos que afectan saldos pasados durante el día. Básicamente se recalculan intereses e interese por sobregiro.

• Cálculo de cargos por servicio.

• Generación de saldos diarios.

• Cálculo de intereses por sobregiro.

• Cálculo de intereses de cuentas a la vista.

• Cálculo de intereses en depósitos a plazo.

• Pago de intereses en cuentas a la vista.

• Cobro de intereses por sobregiro.

• Pago de intereses en depósitos a plazo.

• Vencimientos de depósitos a plazo.

• Vencimiento de autorizaciones de sobregiro.

• Provisión de intereses: consiste en generar el registro para contabilizar los intereses calculados por el sistema. Este proceso puede efectuarse diaria o mensualmente, dependiendo del parámetro definido en el producto. Para efectuar la provisión de intereses se debe generar una transacción de provisión que pueda ser contabilizada con el resto de las operaciones pero que no afecta los saldos, únicamente trasladará el monto de los intereses del mes a intereses acumulados.

• Actualización de saldos y promedios.

• Actualización de estadísticas: acumula estadísticas de las operaciones efectuadas sobre una cuenta. Las estadísticas se actualizan diariamente para todas las cuentas que no estén canceladas.

• Generación de partidas contables

• Traslado de movimientos a mensuales

• Traslado de saldos a mensuales

• Inactivación de cuentas sin movimiento

• Eliminación de cuentas canceladas

• Actualizar siguiente día

• Traslado de Transacciones a la Contabilidad: toma los datos y los traslada a las tablas de encabezado y detalle de la contabilidad. Esto debe hacerse después del proceso de cierre y previamente se debe emitir un listado de las operaciones para verificar la forma de aplicación.