Liquidaciones de Factoring

La finalidad de las Liquidaciones en Factoring, es la realización de pagos a uno o varios documento descontados.

Para realizar una liquidación inicialmente deberá ingresar desde la barra de menú a la sección de “Créditos”; y consecuentemente a la pestaña de “Factoring” y clic en “Liquidaciones”.

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A continuación se desplegará en la pantalla con información de las liquidaciones creadas con anterioridad.

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Para la creación de una nueva liquidación, buscar en los íconos de la esquina superior derecha el de una hoja con un + de color azul como el que se muestra a continuación.

En la ventana que despliega el sistema, deberá completar los siguientes datos:

• Tipo de Liquidación: Existen tres opciones que despliega el sistema de tipos de liquidación.

  • Reserva: Devuelve el monto retenido por concepto de garantía o aforo.

  • Saldo: Liquida el monto “de capital” del documento.

  • Ambos: Combina Reserva y Saldo en una opción.

• Fecha: Es la fecha de la liquidación o pago. Por defecto, el sistema coloca la fecha del módulo de colocaciones.

• Cliente: Corresponde al nombre del cliente. Conforme aparezcan coincidencias, se desplegará un listado con las opciones disponibles para seleccionar.

• Observaciones: Ingrese cualquier información adicional o comentarios que considere conveniente.

Tras ingresar la información, presionar el botón denominado Confirmar.

Una vez confirmada la liquidación, se le habilitará el ingreso a las pestañas restantes: “Documentos”, “Transacciones Pasivas”, “Transacciones Activas” y “Expediente electrónico”.

En la pestaña de “Documentos”, se selecciona el o los documentos que se desea liquidar. Para seleccionarlos, presionar el botón denominado Agregar. En la ventana que despliega el sistema, deberá seleccionar marcando la(s) casilla(s) adyacente al o los documentos que desea liquidar.

Utilice los filtros que se visualizan en la ventana para poder ubicar rápidamente el o los documentos a pagar.

Posterior a eso, presionar nuevamente el botón denominado Agregar que se encuentra al final de la ventana de documentos. El sistema mostrará ahora en una tabla los detalles del pago del documento, incluida la cantidad que se liquidará.

Una vez ya agregados los documentos que se liquidarán, deberá regresar a la pestaña “General” y presionar el botón denominado Aplicar Liquidación.

Se le desplegará una ventana en donde tendrá el detalle de las operaciones o préstamos que se ven afectados al pagar los documentos que seleccionó y donde podrá indicar la forma de pago, si el pago es con depósito bancario proceda a llenar los espacios que se visualizan señalados con flechas rojas incluyendo dejar en Sí el parámetro Pagado con Depósito Bancario. Y a continuación clic en Ejecutar, en este proceso, se hace la devolución del aforo o garantía si el tipo de liquidación así lo requiere.

Si el pago no es con depósito bancario indique No.

Puede realizar consultas de los movimientos que se generaron cuando se hizo la liquidación desde las pestañas de “Transacciones Pasivas” y “Transacciones Activas”.

En la pestaña de Transacciones Pasivas se brinda información de la transacción que se realizó para la devolución de aforo o garantía en la cuenta de ahorro. Al posicionarse sobre la transacción, se brindan más detalles de ésta.

Por otra parte en las Transacciones Activas se brindan detalles sobre los movimientos en los créditos. Al posicionarse y presionar sobre una transacción en específico, se despliega información más detallada de ésta.

También tiene la opción de poder agregar documentos digitales relacionados a la liquidación. Para ello clic en el tab Expediente electrónico

Para agregar o eliminar documentos al expediente electrónico siga los pasos indicados en Expediente Electrónico de préstamos en la sección Agregue un documento al expediente electrónico en “vista normal”