Transacciones Comunes
SIFCO trae algunas transacciones configuradas dentro de su base de datos, con ellas podrá realizar la mayoría de operaciones que su institución necesita. Sin embargo, debido a que SIFCO es completamente parametrizable, usted podrá agregar transacciones, cambiar el código y/o nombre de una transacción existente y definir la forma en que operará la transacción, todo esto desde la configuración del módulo de Caja.
Las transacciones pueden clasificarse de acuerdo al módulo que afectan con sus operaciones en tres grupos: Transacciones de Ahorros, Transacciones de Créditos y Transacciones de Caja. Dentro de cada grupo las transacciones pueden categorizarse de acuerdo al tipo de uso que tendrán en tres categorías:
Uso de Cajero: transacciones que se ingresan de forma manual desde la pantalla de captura de transacciones y el usuario que las ingrese debe tener asignado un rol de cajero.
Uso de Supervisor: funcionan exactamente igual a las transacciones de uso de cajero con la diferencia que necesitará un rol de supervisor o la autorización del mismo para poder ejecutarlas.
Generadas por el Sistema: transacciones que se ejecutan de forma automática cuando se llevan a cabo procesos dentro de otros módulos que requieren transacciones de cajero. Por ejemplo, el cambio de tasa de interés que se realiza desde el módulo de Créditos genera una transacción en caja de forma automática.
A continuación encontrará las transacciones que están establecidas en el sistema por definición organizadas por grupo y uso, con una breve descripción de lo que hacen.
Transacciones de Ahorros
TRANSACCIONES DE AHORROS | ||
No. Transacción | Nombre de Transacción | ¿Qué hace la Transacción? |
1001 | BLOQUEO DE CUENTA | Bloquea o inhabilita una cuenta de captación para evitar que se hagan operaciones en la misma. |
1002 | DESBLOQUEO DE CUENTA | Desbloquea o liberar una cuenta de captación bloqueada para permitir operaciones en ella. |
1003 | LIBERACIÓN RESERVAS | Esta operación que se genera al momento de liberar saldo en reserva de cheques ajenos a la institución. |
1004 | AJUSTE DÉBITO LIBRETA | Es el movimiento que se genera en la libreta para restar el monto del ajuste al saldo que aparece en ella. |
1005 | AJUSTE CRÉDITO LIBRETA | Es el movimiento que se genera en la libreta para aumentar el total del ajuste al saldo que aparece en ella. |
1006 | CAMBIO DE TASA SPREAD | Se aplica a cuentas de plazo fijo y deja un rastro que justifica que existió un cambio de tasa de intereses pasivos. |
1007 | AJUSTE DÉBITO CONTABLE | Es el movimiento que se genera para restar el total del ajuste al saldo contable real de la cuenta. |
1008 | AJUSTE CRÉDITO CONTABLE | Es el movimiento que se genera para incrementar con el total del ajuste, el saldo contable real de la cuenta. |
1009 | PROVISIÓN DE INTERESES | Operación que se genera cuando se realiza la provisión por pagar de los intereses generados en las cuentas de ahorros. |
1010 | PAGO DE INTERESES-CAPITALIZACIÓN | Transacción generada automáticamente al pagar o capitalizar los intereses generados en cuentas a la vista. |
1011 | IMPTO. PRODUCTOS FINANCIEROS | Transacción generada automáticamente al debitar el impuesto generado sobre el pago de intereses en cuentas a la vista. |
1012 | CANCELACIÓN CUENTAS | Movimiento que registra la cancelación de una cuenta a la vista y/o aportaciones. |
1013 | INTERESES GENERADOS PLAZO FIJO | Transacción generada automáticamente al pagar los intereses generados en cuentas de plazo fijo. |
1014 | CANCELACIÓN PLAZO FIJO | Movimiento que registra la cancelación de una cuenta a la vista y/o aportaciones. |
1015 | RENOVACIÓN PLAZO FIJO | Movimiento que registra una renovación de una cuenta de plazo fijo cancelada manual o automáticamente. |
1016 | DÉBITO CHEQUE RECHAZADO | Es la operación que se realiza para restar o hacer el débito a una cuenta en concepto de cheque rechazado realizado a través de un depósito. |
1017 | PENALIZACIÓN CANCELACIÓN | Operación que muestra el monto penalizado en concepto de cancelación anticipada de una cuenta de plazo fijo. |
1018 | INTERESES POR SOBREGIRO | Transacción que se genera cuando se realiza una operación que sobregiro el saldo contable de una cuenta, siempre que ésta lo permita. |
1019 | DÉBITO ABONO A PRÉSTAMO | Es la transacción que se registra cuando se debita para abonar a una cuenta de préstamo, siempre que sea autorizado. |
1020 | CRÉDITO INTS PLAZO FIJO | Movimiento para acreditar una cuenta a la vista con el interés ganado de una cuenta de plazo fijo. |
1021 | CRÉDITO CANC PLAZO FIJO | Movimiento para acreditar una cuenta a la vista que reciba el monto cancelado de una cuenta de plazo fijo. |
1022 | INACTIVA CUENTAS DE AHORRO | Operación generada automáticamente cuando se inactiva una cuenta de ahorros dependiendo los parámetros del producto. |
1023 | ACTIVA CUENTA INACTIVA | Operación generada automáticamente al momento de activarse una cuenta de ahorros. |
1024 | COBRO IMPUESTO PLAZO FIJO | Transacción generada automáticamente al debitar el impuesto generado sobre el pago de intereses en cuentas de plazo fijo. |
1025 | MANEJO DE CUENTA | Es la transacción que se genera cuando se debita de una cuenta en concepto de cargos por servicios de manejo de cuentas. |
1026 | AJUSTE DÉBITO PRODUCTOS SIN LIBRETA | Es el movimiento que se genera para rebajar el saldo contable real de cuentas de plazo fijo y deja un movimiento pendiente de imprimir en la libreta. |
1027 | AJUSTE CRÉDITO PRODUCTOS SIN LIBRETA | Es el movimiento que se genera para incrementar el saldo contable real de cuentas de plazo fijo y deja un movimiento pendiente de imprimir en la libreta. |
1028 | AJUSTE DÉBITO INTERESES | Es el movimiento que se genera para rebajar el saldo de intereses generados a la fecha en cuentas de ahorros. |
1029 | AJUSTE CRÉDITO INTERESES | Es el movimiento que se genera para incrementar el saldo de intereses generados a la fecha en cuentas de ahorros. |
TRANSACCIONES DE AHORROS Uso de Cajero o Supervisor | ||
No. Transacción | Nombre de Transacción | ¿Qué hace la Transacción? |
5025 | DEPÓSITO CON LIBRETA | Es la transacción que registra un depósito a una cuenta a la vista y que se imprime en la libreta. |
5026 | DEPÓSITOS A CUENTAS DE CHEQUES | Es la transacción que registra un depósito a una cuenta de cheques. |
5027 | DEPÓSITO SIN LIBRETA | Es la transacción que registra un depósito a una cuenta a la vista y genera un movimiento pendiente de imprimir en la libreta. |
5029 | APERTURA APORTACIONES | Es la transacción que registra el pago definido de aportación para dar de alta a un asociado. |
5030 | DEPÓSITOS POR BACKOFFICE | Transacción que se realiza cuando se ejecuta un depósito por backoffice (fuera de la caja). |
5031 | APERTURA DEPÓSITO PLAZO FIJO | Transacción que registra el depósito del dinero en una cuenta de plazo fijo. |
5125 | RETIRO SIN LIBRETA | Transacción que registra el retiro de dinero de una cuenta de captaciones sin el uso de libreta, siempre que ésta lo permita; y generará un movimiento pendiente de imprimir en libreta. |
5126 | PAGO DE CHEQUE | Transacción generada cuando se paga un cheque en caja, y genera un ajuste de débito en el saldo de la cuenta a la que pertenece el cheque. |
5127 | RETIRO CON LIBRETA | Transacción que registra el retiro de dinero de una cuenta de captaciones, con el uso de libreta, siempre que ésta lo permita. |
5130 | RETIROS POR BACKOFFICE | Transacción que se realiza cuando se ejecuta un retiro por backoffice (fuera de la caja). |
Transacciones de Créditos
TRANSACCIONES DE CRÉDITOS Generadas por el Sistema | ||
No. Transacción | Nombre de Transacción | ¿Qué hace la Transacción? |
2005 | CAMBIO DE ESTADO | Transacción generada automáticamente cuando el crédito cambia su estatus (vigente, en mora, vencido, etc.). |
2006 | PRORROGA | Transacción generada automáticamente cuando se extiende la vigencia de un crédito. |
2007 | AMPLIACIÓN | Transacción generada automáticamente cuando se extiende el total autorizado de un crédito |
2009 | CANCELACIÓN DE CRÉDITOS | Transacción que se genera cuando se hace la cancelación total de los saldos de una cuenta de créditos. |
2011 | CONDONACIÓN INT MORA | Transacción generada automáticamente al momento de hacer una condonación de intereses moratorios. |
2012 | CONDONACIÓN INT POST VENCIMIENTO | Transacción generada automáticamente al momento de hacer una condonación de intereses al vencimiento. |
2015 | PROVISIÓN | Transacción generada automáticamente al realizar la provisión de los intereses generados en las cuentas de créditos. |
2002 | CAMBIO DE TASA | Transacción que se genera al momento de cambiar el spread de una cuenta de crédito ya desembolsado. |
TRANSACCIONES DE CRÉDITOS Generadas por el Sistema | ||
No. Transacción | Nombre de Transacción | ¿Qué hace la Transacción? |
2001 | DESEMBOLSOS | Transacción que registra la entrega del dinero autorizado para un préstamo y debe coincidir con el total desembolzado. |
2003 | AJUSTE DÉBITO A SALDO PRÉSTAMO | Es el movimiento que se genera para incrementar cualquier saldo en cuentas de créditos. |
2004 | AJUSTE CRÉDITO A SALDO PRÉSTAMO | Es el movimiento que se genera para rebajar cualquier saldo en cuentas de créditos. |
2008 | ABONOS A CAPITAL | Transacción que se genera al aplicar un abono extraordinario a capital y genera un nuevo plan de pagos. |
2010 | PAGOS DE CRÉDITOS | Transacción que registra el pago de un crédito y hace los ajustes a los saldos necesarios. |
2020 | REVERSIÓN PAGO CUOTA PRÉSTAMO | Transacción que registra la reversión de un pago ajustando los saldos correspondientes y dejándolos en su estado original, como si no se hubiese realizado el pago. |
2021 | REVERSIÓN ABONOS A CAPITAL PRÉSTAMO | Transacción que registra la reversión de un pago de capital ajustando el saldo de capital al monto original, como si no se hubiese realizado el pago y realiza los ajustes necesarios al cálculo de cuotas e intereses. |
Transacciones de Caja
TRANSACCIONES DE CAJA | ||
No. Transacción | Nombre de Transacción | ¿Qué hace la Transacción? |
3004 | RECEPCIÓN DE EFECTIVO | Transacción que se realiza al abrir el cajero y registra el efectivo neto que entra en el cajero ajustando los totales del mismo |
3005 | ENVIÓ DE EFECTIVO | Transacción que registra la entrega de cajero a la bóveda y ajusta los totales de cajero. |
3009 | PAGO A PROVEEDORES | Transacción que registra los egresos de caja realizados en concepto de pagos de gastos y ajusta los totales del cajero. Esta operación solicitará el número de documento de pago, nombre del proveedor, monto del pago y una referencia. |
3016 | OTROS PRODUCTOS | Transacción que registra los ingresos a caja en concepto de pagos que no están relacionados con cuentas de créditos o ahorros y ajusta los totales del cajero. Esta operación solicitará el número de documento de pago, nombre de quién paga, monto del pago y una referencia. |
3036 | EXCEDENTE DE CAJA | Transacción que se utiliza para liquidar el excedente o efectivo extra que se encuentra en caja después del corte diario y cuadre de cajero. |
3037 | FALTANTE DE CAJA | Transacción que se utiliza para liquidar el faltante que se encuentra en caja después del corte diario y cuadre de cajero. |
INFORMACIÓN RELEVANTE
Recuerde que todas las transacciones pueden modificarse y parametrizarce según las necesidades de la institución.
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