Factoring

A continuación se deben agregar los siguientes campos definidos por el usuario que se utilizarán en la configuración de formatos de carga de documentos, si usará dos monedas:

• Afecto a IVA

• Moneda Original de la operación

• Monto de la factura

• # Referencia de la factura (este campo se puede configurar aunque use solo moneda local)

• Tasa de cambio

1. Ir a Configuración → Información de la Organización → Campos definidos por el usuario

   Open

   

2. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Afecto a IVA, este campo se configura para poder indicar en la carga de facturas si la factura está afecta a IVA o no. Llene los campos como se indica a continuación:

   Open

   

   Si necesita realizar algún cambio en los parámetros puede realizarlo

3. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Moneda Original de la Operación, este campo se configura para poder indicar la moneda original de la factura (pagaré u otro documento). Llene los campos como se indica a continuación:

4. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Monto de la factura, este campo se configura para poder indicar la tasa de cambio que utilizará para la conversión y llene los campos como se indica a continuación:

5. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para # de Referencia de la factura, este campo se configura para poder indicar un número de referencia de la factura. Llene los campos como se indica a continuación:

6. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Tasa de Cambio, este campo se configura para poder indicar la tasa de cambio que se utilizará para la conversión. Llene los campos como se indica a continuación:

A continuación se deben agregar los siguientes campos definidos por el usuario para poder ingresar por cada cliente los parámetros:

• Tasa de Descuento

• % de aforo

• % de compra

• % de comisión de desembolso

• ¿Se compra IVA?

• Clasificación del cliente

• ¿Se incluirá el IVA en los precios?

1. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Tasa de Descuento y llene los campos como se indica a continuación:

2. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Tasa Resguardo/Aforo, este campo se usará para indicarle al sistema qué porcentaje de aforo sobre la factura se calculará y llene los campos como se indica a continuación:

3. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para % Compra, este campo se usará para indicarle al sistema qué porcentaje de la factura se comprará. Llene los campos como se indica a continuación:

4. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Comisión Desembolso para indicar un porcentaje de comisión por desembolso (o financiamiento) y llene los campos como se indica a continuación:

5. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Se compra IVA, este campo se usará para indicarle al sistema si se comprará el IVA de la factura o no. Llene los campos como se indica a continuación, para agregar una fila en la tabla de Valores Predefinidos, clic en [[Nueva Fila]]:

6. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Clasificación, este campo se usará para indicarle al sistema si el cliente es Proveedor o Comprador. Llene los campos como se indica a continuación, para agregar una fila en la tabla de Valores Predefinidos, clic en [[Nueva Fila]]:

7. Clic en el botón Nuevo, agregue el campo para Precio Incluye IVA y llene los campos como se indica a continuación, para agregar una fila en la tabla de Valores Predefinidos, clic en [[Nueva Fila]]:

A continuación se deben configurar las expresiones SQL para poder obtener el porcentaje de tasa de descuento y porcentaje monto de compra por cliente.

1. Ir a Configuración → Documentación electrónica → Expresiones definidas por el usuario

2. Clic en el icono de Nuevo (por cada expresión) y agregue la expresión para TasaDescuento:

   1. Código de expresión: Ingrese un correlativo para la expresión, no necesariamente tiene que ser el mismo código que se ve en la imagen.

   2. Nombre interno de la expresión: Ingrese un nombre para la expresión, queda a discreción del usuario.

   3. Etiqueta: Ingrese una etiqueta para la expresión, queda a discreción del usuario.

   4. Entidad o tabla a la que pertenece: Elija la entidad Factoring Documentos

   5. Expresión SQL: En la imagen se muestra en dónde debe ingresarse, lo señalado con azul indica que el ID del campo definido por el usuario de la tasa de descuento.

3. Clic en el icono de Nuevo (por cada expresión) y agregue la expresión para MontoCompra:

   1. Código de expresión: Ingrese un correlativo para la expresión, no necesariamente tiene que ser el mismo código que se ve en la imagen.

   2. Nombre interno de la expresión: Ingrese un nombre para la expresión, queda a discreción del usuario.

   3. Etiqueta: Ingrese una etiqueta para la expresión, queda a discreción del usuario.

   4. Entidad o tabla a la que pertenece: Elija la entidad Factoring Documentos

   5. Expresión SQL: En la imagen se muestra en dónde debe ingresarse, lo señalado con azul indica que el ID del campo definido por el usuario del porcentaje compra y si se compra IVA, respectivamente.

Para que el sistema pueda identificar si es un subproducto de factoring, debe activar el parámetro y realizar una serie de configuraciones de factoring.

1. Clic en Configuraciones → Configuraciones de Crédito → Productos de Crédito

2. Clic en el icono de Update del subproducto a configurar, diríjase hacia abajo y en Otros Parámetros active el checkbox Producto de factoring?

3. En la sección Factoring encontrará una serie de parámetros para factoring (sección marcada con rojo) y para liquidaciones de factoring (sección marcada en azul)

   1. Porcentaje Compra: Utilice este parámetro para establecer el porcentaje que comprará de cada factura. Si utiliza los Campos definidos por el usuario para calcular el % compra, este campo ya no tiene efecto y solamente es una referencia.

   2. Registro préstamo: Utilice este parámetro para establecer con qué monto se creará el préstamo de factoring, tiene 3 opciones:

      1. Se registra crédito en base a monto factura: Si elije esta opción, el monto desembolso del préstamo será el total de las facturas cargadas.

      2. Se registra crédito en base a monto compra: Si elije esta opción, el monto desembolso del préstamo será el total del monto compra de las facturas cargadas.

      3. Se registra crédito en base a monto líquido: Si elije esta opción, el monto desembolso del préstamo será el monto líquido de la operación (montoCompra - deducciones).

   3. Tipo Operación: Utilice este parámetro para establecer el tipo de factoring. Tiene 3 opciones:

      1. Factoring con recurso (Cliente Paga)

      2. Factoring sin recurso (Deudor Paga)

      3. Confirming (Cliente Paga)

   4. Tasa descuento: Utilice este parámetro para establecer una tasa de descuento sobre los facturas. Si utiliza los Campos definidos por el usuario para la tasa de descuento, este campo ya no tiene efecto y puede dejarlo con 0.

   5. Expresión SQL para el cálculo de la tasa: Utilice este parámetro para elegir una expresión SQL que recupere la tasa de descuento. Este parámetro debe utilizarlo si maneja la tasa de descuento en los campos definidos por el usuario.

   6. Expresión SQL para el cálculo de Monto Compra: Utilice este parámetro para elegir una expresión SQL que calcule monto de compra. Este parámetro debe utilizarlo si maneja el % compra en los campos definidos por el usuario.

   7. Se requiere Liquidación para producto de factoring: Habilite este parámetro si desea trabajar con liquidaciones de factoring.

   8. Valor de Retención: El valor de retención es el monto que se le resta a una operación de factoring como “garantía” si el deudor no paga las facturas. Utilice este parámetro para indicar cómo se calculará la retención. Tiene 3 opciones:

      1. Código de Deducción para Retención: Si elige esta opción se mostrará otro combobox de la lista de deducciones configuradas en el sistema y de las cuales podrá elegir una.

      2. Fórmula: Si elige esta opción el sistema le mostrará otro parámetro en donde podrá configurar la fórmula para calcular la retención.

      3. Expresión SQL: Si elige esta opción el sistema le mostrará la lista de las expresiones SQL configuradas y podrá elegir la expresión que estableció para realizar el cálculo de la retención. Conforme vaya eligiendo una expresión, tendrá una vista previa de la misma.

   9. Valor de Otros Cargos: Utilice este parámetro para indicar si se calculará algún otro cargo y cómo realizará el cálculo el sistema. Tiene 2 opciones:

      1. Fórmula

      2. Expresión SQL

   10. Código para saldo del recargo de otros cargos:

   11. Valor de Pagos Anticipados: Utilice este parámetro para indicar cómo se calculará el monto cuando se realice un pago (liquidación) antes de la fecha de vencimiento de la factura. Tiene las opciones de Fórmula y Expresión SQL.

   12. Pagos anticipados:

   13. Valor a Liquidar de Pago del Crédito: Utilice este parámetro para indicar qué rubros se afectarán cuando se realice una liquidación. Tiene 5 opciones:

       1. Pago de Capital

       2. Pago de Capital y Otros Cargos

       3. Monto del pago incluye otros cargos y la diferencia se paga de capital

       4. Fórmula

       5. Expresión SQL

   14. Valor a Liquidar para reducir Cuenta retención:

   15. Valor a Liquidar para Devolución de cuenta Retención: Utilice este parámetro para indicar qué monto se devolverá a la cuenta de retención cuando se realicen liquidaciones de factoring. Tiene 3 opciones:

       1. Saldo retención

       2. Saldo retención - Otros cargos

       3. Fórmula

       4. Expresión SQL

   16. Valor a Liquidar Monto de Pago Recibido:

   17. Valor a Liquidar Incrementar Cuenta Retención:

4. Al finalizar, clic en el botón Update

A continuación se debe realizar la configuración de los formatos para realizar cargas de facturas en SIFCO WEB en moneda local y/o multimoneda (u otro documento para descontar), esto para indicarle al sistema en qué columnas del documento de Excel se colocará cada dato de las las facturas.

1. Ir a Configuración → Configuración de Cargas Masivas → Formatos de Carga para Documentos de Factoring

2. Clic en el botón Nuevo para crear el formato para carga multimoneda, si configura este formato podrá subir información de facturas en moneda local y moneda extranjera en un mismo archivo de Excel. Ingrese los siguientes campos:

   1. Nombre del tipo de archivo: Nombre para identificar el formato de carga.

   2. Fila de inicio: Número de fila del documento de Excel donde el sistema iniciará a leer los datos para extraerlos.

   3. Al finalizar clic en el botón Confirm

   4. En la pestaña Configuración de Campos, seleccione los siguientes campos y asigne el número de columna (el número de columna puede variar). Note que algunos campos son campos definidos por el usuario. Haga clic en [[Nueva Fila]] para ir agregando los campos.

3. Clic en el botón Nuevo para crear el formato para carga en moneda local e ingrese los siguientes campos:

   1. Nombre del tipo de archivo: Nombre para identificar el formato de carga.

   2. Fila de inicio: Número de fila del documento de Excel donde el sistema iniciará a leer los datos para extraerlos.

   3. Al finalizar clic en el botón Confirm

   4. En la pestaña Configuración de Campos, seleccione el campo o el campo definido por el usuario e indique el número de columna para cada campo (el número de columna puede variar). Haga clic en [[Nueva Fila]] para ir agregando los campos.