Asignaciones y Reasignaciones de Cobranza
- Alba Pérez
- María Alejandra Duff Amado (Unlicensed)
Para la creación de asignaciones o reasignaciones de cobranza es necesario que el usuario haya configurado con anterioridad a los Cobradores , las Campañas de Cobro y las Actividades para Seguimiento de Cobros.
Asignación de Cobranza: Consiste en repartir entre un grupo de cobradores los préstamos o créditos que pertenecen a la cartera.
Reasignación de Cobranza: Consiste en volver a asignar o repartir los préstamos de la cartera por ejemplo, un cobrador con sus previos cobros de préstamos asignados no pueda cumplirlos y/o se ausente, puedan ser trabajados por otros cobradores.
Para las asignaciones o reasignaciones de cobranza no se tomará en cuenta los cobradores con estado INACTIVO.
Actualmente existen 2 métodos para la asignación de cobranza: Utilizando buckets y sin buckets. Si necesita realizar la asignación siguiendo otros criterios, tendrá que solicitarlo y se tomará como nuevo requerimiento.
Asignación sin Buckets
Esta asignación utiliza el siguiente método: lee todos los préstamos de la cartera (no toma en cuenta los que están en estado CANCELADO y en COBRO JUDICIAL) y los asigna a los cobradores activos según el orden que se haya establecido a los cobradores. La asignación se termina hasta que todos los préstamos estén repartidos.
Siga los siguientes pasos para realizar la asignación automática de cobranza.
En el Grid puede visualizar los préstamos ordenados por: Monto de Intereses vencidos (Descendente) + Monto de la Cuota del mes en curso (Descendente) + Saldo de capital (Descendente) Puede dirigirse al préstamo dando clic en el icono Ver Préstamo, esta opción está disponible por cada fila del Grid.  |
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Asignación con buckets
Realice esta configuración si va a utilizar la Asignación con Buckets
Los Buckets es un término utilizado para categorizar los préstamos con relación a su nivel de morosidad.
Se utilizan los buckets para asignarle a los cobradores qué tipo de préstamos van a trabajar según sus habilidades y experiencia, es por ello que la configuración de cada bucket en los cobradores se realiza a criterio del usuario.
Para configurar los buckets en el sistema debe dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Campos Definidos por el Usuario”.
Para la creación de un nuevo bucket, deberá dar clic al ícono de la hoja que se encuentra en la esquina superior derecha.
A continuación se le desplegará una tabla con los parámetros que deberá completar para la creación del campo definido por el usuario para el bucket:
Etiqueta: Ingrese el nombre del campo.
Descripción: Agregue una descripción para dar una idea del uso que se dará al campo que está creando.
Tipo: Elija la opción Numérico.
Entidad a la que Aplica: Obligatoriamente debe ser Cobrador.
Campo: Seleccionar Opcional, dado que si se pone obligatorio el sistema requerirá que a todos los cobradores se les ponga siempre un valor en la configuración.
Clasificación: Ingrese Buckets.
Cree la cantidad de buckets que sean necesarios.
Esta asignación se realiza principalmente basándose en buckets y con el siguiente método: lee todos los préstamos de la cartera (no toma en cuenta los que están en estado CANCELADO y en COBRO JUDICIAL), les asigna un bucket a cada préstamo (según nivel de morosidad), lee los cobradores activos, luego el bucket asignado a cada cobrador y por último lee el orden de cada cobrador y va asignando los préstamos, si el préstamo ya fue asignado manualmente (usando la Asignación Manual de Casos el sistema respetará esa configuración). La asignación se termina hasta que todos los préstamos estén repartidos.
La asignación manual de casos debe realizarla antes de realizar la asignación automática.
Pasos:
Como primer paso, asigne el o los buckets correspondientes a cada cobrador. Para concretar dicha acción, dirigirse en la barra de menú a “Configuración” y a las pestañas de “Información de la Organización” y “Cobradores”.
Todos los buckets deben ser asignados por lo menos a un cobrador.
Ingrese a la información del cobrador presionando clic en el ícono de lupa que se muestra a continuación.
Una vez dentro de la nueva pantalla, ingresar a la pestaña de “Campos Definidos por el Usuario” y presionar la categoría de “Buckets”.
Nota: Tome en cuenta que la imagen es de referencia, por lo tanto el nombre de la categoría puede variar según la configuración que se haya realizado.
En esta pestaña podrá activar y desactivar los Buckets según le corresponda al cobrador. Para activar un bucket deberá ingresar en el cuadro el valor “1”, al realizar esta acción estará indicando que al cobrador seleccionado se le asignarán los préstamos que estén en el bucket activado para realizar el cobro respectivo. Para desactivar buckets, debe ingresar en el cuadro el valor “0”. Posterior a ello, presionar el botón denominado Grabar. Puede asignar más de un bucket a un cobrador.
A continuación ya podrá realizar asignaciones de cobranza utilizando buckets, deberá dirigirse a la sección de “Créditos” y a las pestañas de “Cobranza” y “Trabajar con Asignaciones de Cobranza”.
Dentro de la ventana que le desplegó el sistema, presione el botón que se ubica en la esquina superior derecha denominado “Asignación Automática”.
Deberá seleccionar la campaña e ingresar la fecha usualmente el sistema le colocará la fecha del módulo.
Posterior a ese proceso seleccione la campaña creada y presione el botón que se encuentra al costado de ésta como se muestra a continuación.
Visualizará el detalle de la asignación y podrá verificar qué préstamos tienen asignados los cobradores de dicha campaña e información de la asignación.
El filtro Referencia puede utilizarlo para filtrar por bucket, por ejemplo:
Actualmente existen 2 métodos para las reasignaciones de cobranza: Con base al listado de préstamos del sistema o con base a la asignación anterior. Si necesita realizar la reasignación siguiendo otros criterios, tendrá que solicitarlo y se tomará como nuevo requerimiento.
Reasignación con base al listado de préstamos del sistema
Utilice este método de reasignación de cobranza si desea volver a repartir los préstamos leyendo nuevamente todo el listado de préstamos del sistema, exceptuando los préstamos en estado Cancelado y Cobro Judicial. Y respetando el orden de los cobradores y cobradores activos.
Antes de realizar la reasignación de cobranza cambie el orden de los cobrados o agréguelos al catálogo de cobradores, si fuese necesario.
Recuerde que podrá elegir qué método de reasignación de cobranza utilizar en la configuración de las campañas Administración de Campañas de Cobro
Siga los siguientes pasos para realizar la reasignación automática de cobranza. Solo es posible realizar reasignaciones sobre asignaciones abiertas.
Si activa el Checkbox Cobrador a retirar cartera, el sistema no lo tomará en cuenta para la reasignación pero NO le cambiará de estado. Éste seguirá siendo un cobrador activo. Si desea inactivarlo vaya a Administración de Cobradores .  3. Clic en el botón Confirmar, el sistema creará otra asignación y cerrará la anterior. Una asignación cerrada tiene Fecha fin período.  En la nueva asignación podrá visualizar que ya no fue tomado en cuenta el cobrador aperez para las asignaciones.  |
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Reasignación con base a la asignación actual
Utilice este método de reasignación de cobranza si desea volver a repartir los préstamos tomando como base la asignación de cobranza “actual”. Al elegir este método el sistema no volverá a leer todos los préstamos del sistema sino que leerá los préstamos de la campaña donde se hizo clic el botón Re asignación y los repartirá nuevamente según la asignación de buckets, orden de cobradores, cobradores activos y asignación manual de casos.
Solo es posible realizar reasignaciones sobre asignaciones abiertas.
Haga clic en el icono de Re asignación
Visualizará una ventana similar a la siguiente, en dicha ventana solo puede visualizar cobradores activos:
En este método de reasignación no tiene efecto habilitar el checkbox para retirar la cartera. Si ya no desea tomar en cuenta a un cobrador, deberá INACTIVARLO.
3. Clic en el botón Confirmar en la ventana de Re asignación y el sistema creará otra asignación y cerrará la anterior. Una asignación cerrada tiene Fecha fin período.
En la nueva asignación podrá visualizar que ya no fue tomado en cuenta el cobrador Usuario Prueba para las asignaciones.
El préstamo que se ve en la imagen es porque se realizó una asignación manual y por eso aún se visualiza ese préstamo asignado al cobrador.
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